Tổng quan về BlonkFi: Mở khóa Memecoin Utility

Các memecoin thường được tích hợp với DeFi. Nhiều lĩnh vực, chẳng hạn như DEX và các nền tảng phát hành, được chiếm giữ bởi các tên tuổi và tài sản nổi tiếng, như thể hiện trên biểu đồ thông tin dưới đây của chúng tôi:

Các dự án MemeFi: sàn phát hành, DEXs, thị trường tiền, cơ sở hạ tầng, giao dịch và thế chấp thanh khoản (LST). Nguồn: DWF Ventures. Tuy nhiên, một trường hợp sử dụng cụ thể, sinh lời và đòn bẩy, vẫn chưa được khai thác một cách triệt để nhưng có tiềm năng rất lớn.

Trong khi Solana dẫn đầu cuộc đua memecoin, một dự án từ hệ sinh thái của nó mở rộng vào lĩnh vực này là BlonkFi, một giao thức thị trường tiền tệ nơi memecoin có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay stablecoins. Chúng tôi đặt BlonkFi vào tâm điểm trong bài viết này để kể cho bạn về các tính năng cốt lõi và lợi ích của nó.

Pre-Vòng tài trợ hạt giống và Phát hành Testnet của BlonkFi

BlonkFi là một giao thức mới trên Solana tập trung vào phục vụ thị trường memecoin, đã hoàn thành vòng đầu tư trước hạt nhân vào cuối tháng 7, do các công ty mạo hiểm tiền điện tử UOB Venture Management và Signum Capital dẫn đầu, với sự tham gia bổ sung từ DWF Labs và các quỹ khác.

Giao thức dự định ra mắt trên testnet vào cuối tháng 9 năm 2024, cho phép người dùng thử nghiệm nền tảng và khám phá các tính năng của nó. Testnet sẽ được cho là hỗ trợ một số tài sản tiền điện tử, bao gồm WIF, BONK và MOTHER.

Cơ chế vay Memecoin trong BlonkFi

BlonkFi là một giao thức thị trường tiền giao thức, phục vụ như một công cụ để thế chấp memecoins. Người dùng có thể nạp tiền memecoins của họ để kiếm lợi suất, hoặc chọn vay tiền ổn định và có thể ape vào một mã thông báo khác mà không cần bán vị thế ban đầu của họ, điều này hiện không thể thực hiện đối với memecoins trong bất kỳ ứng dụng khác nào khác.

Biến động giá cao của memecoins là vấn đề chính mà BlonkFi phải giải quyết để làm cho memecoins hữu ích như tài sản thế chấp. Do đó, nhà phát triển đã giới thiệu quản lý rủi ro mạnh mẽ thông qua các Module Moon và Throttle, để giúp người vay giảm thiểu biến động và bảo vệ họ khỏi rủi ro giảm giá.

Module Moon của BlonkFi được giải thích

Mục tiêu của Moon Module là giảm thiểu thiệt hại của người dùng trong các lần giảm giá, cho phép giao thức giữ LTV cao hơn so với các đối thủ. BlonkFi cũng là công ty đầu tiên giới thiệu đối tác trực tiếp với nhà phát triển của memecoin, giảm thiểu thanh lý của người dùng bằng cách thực hiện tùy chọn đúng thời điểm.

Đây là một giải thích đơn giản về cách mô-đun Mặt trăng hoạt động:

1. Người dùng cung cấp một mã thông báo MEME BONK làm tài sản thế chấp trong BlonkFi trên sàn giao dịch cho các khoản vay được định giá bằng stablecoins (USDC).
2. Khi họ vay tiền, họ phải trả các khoản phí an toàn. Những khoản phí này sau đó sẽ được chuyển đến một Mô-đun Mặt Trăng, hoạt động như một hồ bảo hiểm.
3. Module Moon sử dụng các phí đã thu để mua tùy chọn bán từ quỹ BONK trên cơ sở P2P. Một tùy chọn bán cho quyền bán BONK với giá cố định nếu thị trường rớt giá dưới một mức nhất định.

Sơ đồ hoạt động của Mô-đun Mặt Trăng. Nguồn: DWF Ventures## Cách Mô-đun Throttle của BlonkFi Hoạt động như thế nào?

Bên cạnh Mô-đun Mặt trăng, BlonkFi vận hành Mô-đun Bôi cạn, cần thiết để điều chỉnh tỷ lệ vay và cung cấp trong thời gian thực phản ứng lại điều kiện thị trường. Điều quan trọng là nhiệm vụ chính của nó là cập nhật tỷ lệ trao đổi giữa memecoin được cung cấp làm tài sản thế chấp và một Stablecoin được vay.

Sơ đồ hoạt động của Mô-đun Throttle. Nguồn: DWF Ventures## Quy trình thanh lý

Khi đề cập đến một giao thức thị trường tiền như BlonkFi, một trong những vấn đề chính là cách thanh lý hoạt động, các điều kiện kích hoạt là gì và điều gì xảy ra sau khi thanh lý.

Trong BlonkFi, quá trình thanh lý bao gồm nhiều giai đoạn. Đây là một tóm tắt ngắn gọn:

1. Giám sát tài sản đảm bảo: Nền tảng liên tục theo dõi giá trị tài sản đảm bảo của người vay bằng cách sử dụng nguồn cung cấp giá thời gian thực từ Mô-đun Throttle và kiểm tra tỷ lệ cho vay theo giá trị (LTV) so với ngưỡng đã đặt.
2. Kích hoạt thanh lý: Nếu giá trị tài sản đảm bảo giảm, khiến tỷ lệ LTV quá cao, sự kiện thanh lý sẽ bắt đầu. Người vay được thông báo, và BlonkFi bán tài sản đảm bảo của họ, giảm thiểu tác động đến thị trường. Nếu cần, mô-đun Moon có thể thực hiện hoặc bán tùy chọn để bù đắp bất kỳ thiếu hụt nào.
3. Thanh toán khoản vay: Tiền thu từ việc bán tài sản đảm bảo được sử dụng để trả lại khoản vay crypto, sau khi đã trừ đi các khoản phí áp dụng. Bất kỳ số dư còn lại sẽ được hoàn trả cho người vay.
4. Sau khi thanh lý: Nếu việc bán tài sản đảm bảo không đủ để trang trải toàn bộ khoản vay, BlonkFi sẽ chịu thiệt hại hoặc tuân theo các giao thức quản lý rủi ro bổ sung.

Một phương pháp phổ biến nhưng thực tế trong quản lý rủi ro là cân nhắc bảo vệ tài sản crypto của gate thì cho vay và cơ hội giảm thiểu tổn thất tiềm năng cho người vay.

Tổng thể

BlonkFi hứa hẹn sẽ trở thành dự án Web3 đầu tiên biến memecoins thành tài sản đảm bảo đủ cho các khoản vay Stablecoin, nếu thành công trong việc điều chỉnh sự biến động cao của loại tài sản crypto này.

Là những người ủng hộ dự án, chúng tôi mong chờ sự ra mắt của BlonkFi vì chúng tôi tin rằng giao thức này có tiềm năng mang lại một mô hình mới về cách sử dụng memecoins trong DeFi, đẩy mạnh sự phát triển chung của ngành.01928374656574839201

Nếu bạn xây dựng trong không gian MemeFi và cảm thấy chúng ta có thể hợp tác, hãy liên hệ trực tiếp với DWF Ventures.