Warren Buffett invests in mã hóa banks, making a profit of over 2 billion dollars

Khi nhắc đến những đối thủ mã hóa trong ngành, Warren Buffett nổi tiếng và nổi tiếng là một trong số đó.

Suốt quãng đường từ đầu đến cuối, Warren Buffett, người luôn theo phương pháp đầu tư giá trị, đã rõ ràng tỏ ra ghét đối với tiền điện tử vô nghĩa. Những câu nói nổi tiếng của ông cũng rất nhiều, tại cuộc họp cổ đông thường niên của Berkshire Hathaway năm 2018, ông đã gọi Bitcoin và tiền điện tử là “chất độc thối của chuột”.

Trong một cuộc phỏng vấn năm 2018 với CNBC, nó đã nói rõ rằng “liên quan đến tiền tệ mã hóa, nhìn chung, tôi gần như chắc chắn có thể nói rằng chúng sẽ kết thúc tồi tệ.” Chúng tôi không nắm giữ bất kỳ loại tiền tệ mã hóa nào, cũng như không bán khống bất kỳ loại tiền tệ mã hóa nào và chúng tôi sẽ không bao giờ giữ bất kỳ loại tiền tệ mã hóa nào. ”**

Ngay cả tại Đại hội cổ đông năm 2022, thái độ của Buffett cũng không thay đổi, ông vẫn cho biết: ‘Nếu bạn nói với tôi rằng bạn sở hữu tất cả Bitcoin trên thế giới và bạn muốn bán cho tôi với giá 25 đô la, tôi sẽ không chấp nhận, vì tôi sẽ làm gì với nó? Tôi không quan tâm phải làm thế nào để bán nó cho bạn. Nó sẽ không làm bất cứ điều gì’.

Nhưng chính vì điều đó, các biện pháp mã hóa của anh ấy cũng đang được thị trường quan sát kỹ lưỡng. Vào đầu năm ngoái, đã có tin đồn rằng ông ấy đã đầu tư vào ngân hàng mã hóa, và nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett cuối cùng đã công nhận giá trị của Bitcoin và đầu tư tổng cộng 7 tỷ USD vào một ngân hàng có tên là New Bank.

Mặc dù sau đó đã bị một cách rõ ràng bác bỏ, nhưng thực tế là Tập đoàn Berkshire Hathaway thực sự đã có đầu tư liên quan đến mã hóa và đã kiếm được hơn một tỷ đô la từ đó. Công ty này chính là công ty mẹ của ngân hàng mã hóa Brazil Nubank - Nu Holdings.

Chỉ tính từ ngành ngân hàng, Nu Holdings được thành lập vào năm 2013, tương đối mới so với ngành ngân hàng, nhưng đã nhắm vào các thị trường mới nổi như Brazil, Mexico và Colombia, đạt được sự mở rộng nhanh chóng của thị trường tài chính số. Đến nay, Nu Holdings đã tích luỹ được lượng thị phần lớn, đặc biệt là trên thị trường nội địa của họ, Brazil. Công ty cũng đã mở rộng sang hai thị trường tiềm năng khác là Mexico và Colombia, tính đến Quý 3 năm 2024, công ty có khoảng 9 triệu khách hàng tại Mexico. Ở Colombia, tổng số khách hàng trong quý này vượt quá 2 triệu.

Trong đó, sản phẩm cờ vua của họ, Nubank, không thể không kể đến, công ty hiện đang có 109,7 triệu khách hàng trên toàn cầu, cao hơn 891 triệu trong cùng kỳ năm 23, và thêm 5,2 triệu khách hàng mới trong quý 3 năm 2024, tăng trưởng doanh thu trung bình hàng tháng mỗi khách hàng hoạt động 25%, tổng doanh thu tăng 56% so với cùng kỳ, đạt mức 29 tỷ USD, một kết quả đáng tự hào.

Nubank, liên quan mật thiết đến mã hóa. Ngân hàng này đã ra mắt nền tảng tiền mã hóa Nubank Cripto vào năm 2022, nền tảng này ban đầu chỉ hỗ trợ Bitcoin BTC/USD, Ethereum ETH/USD và Matic MATIC/USD, sau đó đã mở rộng sang Uniswap UNI/USD và Chainlink LINK/USD, cho phép người dùng gửi, nhận và chuyển đổi các đồng tiền ổn định như USDC. Vào tháng 9 cùng năm, Nubank còn tạo ra đồng token Nucoin trên blockchain Polygon.

Từ đó, Nubank đang tiếp tục thúc đẩy con đường chiến lược về tài sản số. Vào tháng 11 năm ngoái, Nubank cũng đã ra mắt công cụ hoán đổi mã hóa trong ứng dụng. Chức năng này cho phép hoán đổi Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) hoặc Uniswap (UNI) sang USDC với chi phí thấp hơn. Mặc dù Nucoin đã kết thúc một cách thất bại, nhưng gần đây, Nubank đã mở rộng chức năng khuyến mãi cho người dùng USDC số tại tất cả các người dùng Nubank Cripto tại Brazil. Mở rộng này cho phép nhận lãi suất cố định hàng ngày là 4% từ số dư tối thiểu 10 USDC trong ví hàng ngày.

Có thể thấy, Nubank vẫn có yếu tố mã hóa, và Berkshire Hathaway đã đầu tư vào Nu Holdings, do đó đã xuất hiện sự tham gia vào lĩnh vực mã hóa tương ứng. Từ quan điểm đầu tư, Berkshire ban đầu đầu tư 500 triệu USD vào Nu Holdings trong vòng G tháng 6 năm 2021, sau đó tăng thêm 250 triệu USD sau khi Nu Holdings IPO vào tháng 12, nắm giữ tổng cộng khoảng 107 triệu cổ phiếu của công ty. Và đến nay, theo tài liệu của Ủy ban giao dịch chứng khoán Mỹ, Berkshire Hathaway đã tăng tỷ lệ sở hữu cổ phần tại Nu từ 0,1% vào quý 4 năm 2022 lên thành 0,4% vào quý 3 năm tài chính 2024, cho thấy sự lạc quan đối với triển vọng của công ty này.

Nhưng điều đáng chú ý là, về tổng số cổ phiếu, Berkshire Hathaway đang cắt giảm vị thế của mình đối với công ty này, bán ra một phần cổ phiếu năm ngoái, theo tài liệu 13F của họ, đến cuối quý ba, Berkshire đã giảm tổng số cổ phiếu từ 107 triệu cổ phiếu xuống còn 86,4 triệu cổ phiếu, lượng cổ phiếu sở hữu giảm đi gần 20%.

Khoản đầu tư này cũng không làm Warren Buffett thất vọng. Về mặt giá cổ phiếu, mặc dù sau khi IPO giá cổ phiếu đã giảm trong suốt nửa năm, nhưng từ tháng 7 năm 22, giá cổ phiếu của Nu Holdings liên tục tăng, từ mức thấp nhất là 3.26 USD lên cao nhất là 16.145 USD, sau đó dần giảm về mức hiện tại là 11.99 USD. Tính từ đầu năm nay, giá cổ phiếu của Nu Holdings tăng gần 34% so với cùng kỳ năm trước. Với giá 11.99 USD, tính theo 86.4 triệu cổ phiếu, giá trị cổ phần mà Warren Buffett nắm giữ cũng đã đạt 1.035 tỷ USD. So với khoản đầu tư ban đầu 7.5 tỷ USD, lợi nhuận đã vượt qua 285 triệu USD, cũng có thể xem là một phần của mã hóa mà anh ấy giành được gián tiếp.

Tuy nhiên, từ góc nhìn cốt lõi, rõ ràng Warren Buffett không có ý định đầu tư vào lĩnh vực mã hóa. Điều quan trọng nhất là Berkshire Hathaway đã đầu tư vào Nu vào năm 2021, nhưng Nu Bank thông báo vào tháng 5 năm 2022 sẽ nhập cuộc vào lĩnh vực mã hóa bằng việc ra mắt Nubank Cripto, có sự chênh lệch thời gian.

Tất nhiên, ngay cả khi Nu Bank tiến vào lĩnh vực mã hóa trước, Buffett cũng có thể đầu tư. Từ góc độ đầu tư, Nu Bank vẫn là một sản phẩm đầu tư tiềm năng, một là lĩnh vực dịch vụ rộng lớn, Nu Bank đã chọn thị trường mới nổi ở Châu Mỹ Latinh, nơi mà dịch vụ tài chính đang tăng trưởng liên tục và thị trường rộng lớn; Hai là vị trí chiến lược rõ ràng, chiến lược tiếp cận dựa trên cơ sở ngân hàng số có thể hoàn hảo phù hợp với đặc điểm của thị trường Châu Mỹ Latinh, đặc biệt là dịch vụ tài chính tại Brazil nổi tiếng với việc tính phí cao, dịch vụ kém và cơ sở hạ tầng cũ kỹ; Ba là khả năng của người sáng lập xuất sắc, công ty Nu Bank được sáng lập bởi nhà đầu tư rủi ro David Velez, người đã có khả năng nhìn nhận tương đối mạnh mẽ về thị trường tài chính và sản phẩm sáng tạo.

Do vấn đề trên, trước Buffet, nhiều nhà đầu tư vốn nổi tiếng đã đầu tư vào Nu Bank, bao gồm DST Global của Yuri Milner, Quỹ Sáng lập của Peter Thiel, Tiger Global của Chase Coleman và Sequoia Capital. Vào tháng 10 năm 2018, Tencent cũng đầu tư 1,8 tỷ USD cho Nubank với 40 tỷ USD, sau đó Tencent còn đầu tư nhiều lần.

Ngay cả khi bỏ qua chiến lược, phân tích báo cáo tài chính của Nu Bank cũng cho thấy rằng nó vẫn là một công ty tài chính tương đối truyền thống về thu nhập, hầu hết thu nhập đến từ các sản phẩm tài chính truyền thống như thẻ tín dụng, hợp đồng bảo hiểm và tài khoản đầu tư truyền thống, chứ không phải là ngân hàng mã hóa hoàn toàn. Đến ngày 30 tháng 9 năm 2024, danh mục đầu tư thu nhập của Nu (IEP là 11,2 tỷ đô la, tăng trưởng so với cùng kỳ năm trước là 81%. Tăng trưởng của danh mục cho vay đạt 5,7 tỷ đô la, tăng trưởng so với cùng kỳ năm trước là 33%, tăng trưởng so với cùng kỳ năm trước trên cơ sở trung tính ngoại tệ là 4%, đạt 15,2 tỷ đô la, là động lực chính cho sự tăng trưởng.

Do đó, nếu cho rằng việc đầu tư của Buffett vào Nu Bank có dấu hiệu chuyển đổi thái độ, thì việc đó cũng chứa đựng phần tưởng tượng. Giống như lời Buffett nói vào năm 2018, “Tôi cảm thấy việc tôi hiểu biết đã mang lại đủ rắc rối cho tôi. Tại sao tôi phải mua hoặc bán cái gì mà tôi không biết gì về nó?”, và thực tế cũng chính là như vậy, vào cuối năm 2024, Berkshire Hathaway sở hữu hơn 325 tỷ USD tiền mặt và tương đương, nhưng phần lớn là trái phiếu của Chính phủ Mỹ, tiền mặt là vua, tránh đầu tư mạnh mẽ vào các cổ phiếu hot, chọn lựa những mục tiêu có tiềm năng sản xuất và hiểu biết, chính chiến lược vững chãi này đã giúp Buffett và Berkshire Hathaway vững bước không gục ngã.

Tuy nhiên, không thể phủ nhận rằng Berkshire Hathaway đang đầu tư liên quan đến tiền mã hóa, vì vậy có lẽ ông Chúa cũng cần phải diễn đạt lại những gì ông đã nói trước đây rằng tiền mã hóa sẽ không ảnh hưởng gì, sau tất cả, mã hóa cũng đã mang lại lợi ích cho Buffett một cách nào đó.

Với giá Bitcoin vượt qua 100.000 đô la, ngay cả những người phản đối mạnh mẽ nhất cũng có vẻ như đã mềm lòng. Ví dụ như CEO của JPMorgan, Jamie Dimon, người nổi tiếng phản đối mã hóa, thậm chí cho rằng nó là “lừa đảo”, “đường lưỡi bò”, và tuyên bố rằng nếu ông làm chính phủ, ông sẽ đóng cửa hoàn toàn nó. Vào ngày 13 tháng 1, trong một cuộc phỏng vấn với CBS News, ông lại chỉ trích Bitcoin, cho rằng nó không có giá trị cốt lõi và thường bị lạm dụng bởi những kẻ có hành vi xấu.

Tuy nhiên, điều thú vị là, vào năm ngoái, Morgan Stanley đã mua một số lượng lớn mã hóa ETF. Theo tài liệu nộp vào ngày 10 tháng 5 năm 2024 cho Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Mỹ (SEC), Morgan Stanley nắm giữ các cổ phiếu ProShares BITO, BlackRock IBIT, Fidelity FBTC, Grayscale GBTC và Bitwise BITB trị giá khoảng 760.000 đô la. Ngoài ra, ngân hàng cũng nắm giữ 25021 cổ phiếu Bitcoin Depot, một nhà cung cấp máy ATM Bitcoin, trị giá khoảng 47.000 đô la.

Microsoft cũng có các hoạt động tương tự. Người sáng lập Bill Gates đã từng gọi tiền điện tử và NFT là một trò lừa đảo hoàn toàn dựa trên “lý thuyết kẻ ngốc” (greater fool theory), nhưng công ty Microsoft - di sản chính trị của ông - đã thử nghiệm việc bỏ phiếu để thêm Bitcoin vào danh mục đầu tư trong thời gian gần đây.

Dù có phản đối đến mức lời lẽ tràn đầy, nhưng thế giới kinh doanh dựa trên lợi ích thường không quyết định dựa trên thái độ. Đối với đa số các doanh nghiệp, có vẻ như nó đúng với câu thành ngữ kia, không quan trọng mèo đen mèo trắng, chỉ cần bắt được chuột là mèo tốt.