10 tỷ đồng Iran được giao dịch qua Binance bị tiết lộ, Bộ Tài chính Mỹ “công hàm” gây sức ép để tuân thủ thỏa thuận giám sát

Theo The Information đưa tin vào ngày 8 tháng 5, Bộ Tài chính Mỹ đã bằng hình thức công văn riêng yêu cầu Binance tuân thủ kế hoạch giám sát được quy định trong thỏa thuận dàn xếp 4,3 tỷ USD mà hai bên đạt được vào năm 2023. Trước đó, đã có thông tin cho rằng Binance từng xử lý các giao dịch trị giá khoảng 1 tỷ USD chuyển sang các thực thể liên quan đến Iran và được cho là đã sa thải nhân viên từng tiết lộ việc này với ban lãnh đạo công ty.

Thỏa thuận dàn xếp năm 2023: cái giá 4,3 tỷ USD và chương trình giám sát của chính phủ trong 3 năm

Năm 2023, Binance đã đạt thỏa thuận dàn xếp với Bộ Tài chính và Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ), với tổng giá trị 4,3 tỷ USD, là một trong những khoản phạt quy mô lớn nhất trong lịch sử quản lý tiền mã hóa của Mỹ. Các điều khoản cốt lõi của thỏa thuận bao gồm: Binance chấp nhận kế hoạch giám sát tuân thủ kéo dài 3 năm do các quan chức chính phủ giám sát và cam kết thiết lập các cơ chế nội bộ đáp ứng chuẩn mực tuân thủ trừng phạt của Mỹ cũng như chống rửa tiền (AML).

Cựu CEO Cāo Trường Bằng (CZ) là một phần của thỏa thuận, đã nhận tội đối với một tội danh nghiêm trọng liên quan đến việc Binance không duy trì hệ thống AML và rời vai trò CEO vào tháng 11 năm 2023. Sau đó, Tổng thống Mỹ Trump đã ân xá cho Cāo Trường Bằng vào tháng 10 năm 2025 theo lệnh hành pháp.

Nghi vấn giao dịch với Iran: dòng thời gian diễn biến của vụ việc này

Theo các thông tin hiện có, áp lực giám sát lần này được hình thành theo trình tự sau:

· Có thông tin cho rằng nền tảng Binance đã chứng kiến dòng tiền khoảng 1 tỷ USD, cuối cùng chuyển đến các thực thể có liên hệ với Iran

· Được cho là Binance đã sa thải các nhân viên liên quan đã tiết lộ tình hình này cho ban lãnh đạo công ty

· Vụ sa thải nói trên khiến bên ngoài đặt ra nghi ngờ về văn hóa tuân thủ nội bộ của Binance

· Một nhóm các thượng nghị sĩ Mỹ đã can thiệp, gửi thư tới Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent, yêu cầu đệ trình báo cáo chính thức về tình hình tuân thủ của Binance

· Bộ Tài chính đã phát hành công văn riêng, “yêu cầu ngầm” Binance tuân thủ các nghĩa vụ tuân thủ được quy định trong thỏa thuận giám sát

Người phát ngôn của Binance cho biết công ty “xem việc giám sát này là một cấu phần quan trọng để tiếp tục tăng cường các biện pháp tuân thủ và kiểm soát chống rửa tiền”, đồng thời nhấn mạnh sẽ nỗ lực phối hợp tối đa và duy trì tính minh bạch.

Bối cảnh mối quan hệ nhạy cảm giữa Binance và chính quyền Trump

Bối cảnh dẫn đến áp lực giám sát lần này cũng đặt Binance và chính quyền Trump vào tâm điểm soi xét về mối liên hệ chính trị. Năm ngoái, một thực thể có trụ sở tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất đã đầu tư 200 triệu USD vào Binance bằng một đồng stablecoin được phát hành với USD1 — do World Liberty Financial, tổ chức do Trump và con của ông đồng sáng lập.

Cāo Trường Bằng xuất hiện vào hôm thứ Năm tại đại hội Consensus 2026 ở Miami, đây là một trong những lần xuất hiện công khai quan trọng của ông sau khi Trump ân xá. Ông cho biết ông luôn “cố gắng tránh khỏi Mỹ”, đồng thời đưa ra ý tưởng tái khởi động Binance.US, nhằm giúp người dùng tiếp cận thanh khoản toàn cầu. Ông cũng phủ nhận ý định một lần nữa giữ vai trò lãnh đạo tại một công ty tiền mã hóa: “Tôi nghĩ là tôi không có đủ năng lượng để lãnh đạo thêm một công ty nào nữa. Tôi đến đây là kết thúc.”

Câu hỏi thường gặp

Thỏa thuận dàn xếp năm 2023 của Bộ Tài chính Mỹ với Binance chủ yếu bao gồm các nghĩa vụ nào?

Thỏa thuận dàn xếp yêu cầu Binance trả khoản phạt 4,3 tỷ USD cho Bộ Tài chính Mỹ và Bộ Tư pháp, chấp nhận kế hoạch tuân thủ giám sát của chính phủ trong thời hạn 3 năm, và chịu một cáo buộc tội danh nghiêm trọng liên quan đến vi phạm AML do cựu CEO Cāo Trường Bằng nhận tội. Trọng tâm của thỏa thuận là yêu cầu Binance thiết lập các cơ chế nội bộ phù hợp với chuẩn mực tuân thủ trừng phạt của Mỹ, đồng thời các quan chức chính phủ sẽ tiếp tục giám sát việc thực thi.

Vì sao việc Binance xử lý các giao dịch liên quan đến Iran lại gây lo ngại giám sát nghiêm trọng?

Mỹ áp đặt lệnh trừng phạt tài chính diện rộng đối với Iran. Bất kỳ tổ chức tài chính nào cho phép các thực thể bị trừng phạt sử dụng nền tảng của mình đều phải đối mặt với trách nhiệm dân sự và hình sự nghiêm trọng. Chính vì những dạng vi phạm tương tự này mà Binance trong thỏa thuận dàn xếp năm 2023 đã phải trả giá rất đắt, do đó nếu cáo buộc lần này được xác nhận, nó sẽ trực tiếp đồng nghĩa với việc Binance chưa hoàn toàn thực hiện các nghĩa vụ tuân thủ cốt lõi trong thỏa thuận.

Việc Trump ân xá cho Cāo Trường Bằng có ảnh hưởng tới nghĩa vụ pháp lý của Binance không?

Việc ân xá chỉ áp dụng cho riêng bản thân Cāo Trường Bằng đối với việc nhận tội hình sự, và không miễn trừ nghĩa vụ dàn xếp mà Binance với tư cách là pháp nhân phải thực hiện đối với Bộ Tài chính và Bộ Tư pháp. Kế hoạch giám sát trong 3 năm của Binance và các điều khoản dàn xếp trị giá 4,3 tỷ USD vẫn còn hiệu lực; bất kỳ cáo buộc vi phạm mới nào cũng có thể ảnh hưởng tới việc tiếp tục thực thi thỏa thuận, đồng thời ở cả cấp độ chính trị lẫn pháp lý đều có thể kích hoạt những phản ứng dây chuyền rộng hơn.