Ngân hàng Trung ương Nigeria Tuyển chọn Sáu Tổ chức để Thử nghiệm Tài sản Ảo Mới

Ngân hàng trung ương Nigeria đã triển khai một chương trình thí điểm nhằm giám sát việc tuân thủ chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa (crypto) và fintech.

Sáu VASP được chọn cho chương trình giám sát thí điểm mới

Ngân hàng Trung ương Nigeria đã chính thức khởi động chương trình thí điểm giám sát tuân thủ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Chương trình thí điểm mới được thiết kế để giúp Nigeria phù hợp với các Khuyến nghị 15 và 16 của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF)—cụ thể là quy tắc “Travel Rule”, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải chia sẻ thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng đối với các giao dịch.

Chỉ vài năm trước, bức tranh crypto của Nigeria được định hình bởi sự cản trở. Tháng 2/2021, NHTW Nigeria (CBN) đã thực tế cấm các ngân hàng thương mại phục vụ các sàn giao dịch crypto. Tuy nhiên, sau khi dỡ bỏ lệnh cấm này vào tháng 12/2023 và việc ban hành tiếp theo Luật Đầu tư và Chứng khoán năm 2025, trọng tâm đã chuyển từ loại trừ sang tích hợp.

Theo một thông cáo báo chí, CBN đã chọn sẵn một nhóm các tổ chức fintech và crypto để tham gia giai đoạn ban đầu này. Bao gồm Liên minh Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin và Paystack. Tuy nhiên, CBN cũng cẩn trọng lưu ý rằng việc tham gia “không mang lại bất kỳ tư cách quản lý, phê duyệt hoặc quyền cấp phép nào”. Thay vào đó, đây là một môi trường được kiểm soát và có cấu trúc để ngân hàng nghiên cứu các mô hình kinh doanh và rủi ro vận hành.

Trong chương trình thí điểm, các VASP tham gia có nghĩa vụ phải nộp dữ liệu hàng tháng về hiệu quả AML/CFT và trải qua các cuộc kiểm toán đối với việc tiếp nhận khách hàng, sàng lọc trừng phạt và theo dõi giao dịch. Họ cũng phải chứng minh các kế hoạch đáng tin cậy nhằm theo dõi dòng chảy tài sản số xuyên biên giới.

“Chương trình thí điểm được thiết kế để phát triển sự hiểu biết có cấu trúc về các rủi ro AML/CFT/CPF, mô hình kinh doanh và thực hành vận hành trên các tổ chức tham gia,” CBN cho biết. “Nó cũng hỗ trợ các VASP tăng cường các khung AML/CFT/CPF của họ phù hợp với các kỳ vọng giám sát đang nổi lên.”

Ngân hàng nhấn mạnh rằng mọi dữ liệu được thu thập sẽ được bảo vệ theo Luật Bảo vệ Dữ liệu của Nigeria năm 2023.

Bằng việc đưa các sàn giao dịch như Kucoin và các công ty thanh toán lớn như Flutterwave vào một vòng giám sát chính thức, CBN đặt mục tiêu loại bỏ các tác nhân xấu trong khi vẫn đảm bảo rằng Nigeria—một trong những thị trường crypto hoạt động nhất thế giới—vẫn là một nút ổn định trong hệ thống tài chính toàn cầu.

CBN đã lên lịch cho các giai đoạn tiếp theo của chương trình thí điểm, mặc dù xác nhận rằng hiện tại các giai đoạn này không mở cho các đề xuất bày tỏ quan tâm từ bên ngoài.

Câu hỏi thường gặp ❓

• CBN đã khởi động gì? Ngân hàng trung ương Nigeria đã giới thiệu một chương trình thí điểm giám sát AML/CFT.
• Các quy tắc FATF nào được áp dụng? Chương trình thí điểm phù hợp với các Khuyến nghị 15 và 16 của FATF, bao gồm Quy tắc Du hành (Travel Rule).
• Ai đang tham gia? Các fintech và công ty crypto được chọn như Flutterwave, Kucoin, Paystack và những đơn vị khác đã tham gia.
• Mục tiêu là gì? Chương trình kiểm tra việc tuân thủ, báo cáo dữ liệu và các biện pháp kiểm soát rủi ro để tăng cường giám sát crypto của Nigeria.