FINRA phạt công ty môi giới bán lẻ Tastytrade 200.000 USD sau khi phát hiện công ty không báo cáo ít nhất 71 khiếu nại bằng văn bản của khách hàng trong giai đoạn từ tháng 1 năm 2020 đến tháng 12 năm 2023. Cơ quan quản lý xác định Tastytrade thiếu các quy trình giám sát được thiết kế một cách hợp lý để tuân thủ Quy tắc 4530(d), quy định các yêu cầu báo cáo khiếu nại của khách hàng. FINRA sử dụng dữ liệu khiếu nại theo quý như một phần trong quy trình giám sát và kiểm tra nhằm nhận diện các khả năng vi phạm tuân thủ, điểm yếu vận hành và lo ngại về hoạt động bán hàng giữa các công ty thành viên.
FINRA Xác định 71 Khiếu Nại Khách Hàng Không Được Báo Cáo trong Suốt Bốn Năm
Theo Thư Chấp Nhận, Miễn Trừ và Đồng Ý (Letter of Acceptance, Waiver and Consent) được FINRA công bố, Tastytrade đã không báo cáo chính xác các khiếu nại bằng văn bản của khách hàng trong giai đoạn ít nhất từ tháng 1 năm 2020 đến tháng 12 năm 2023. Công ty là thành viên của FINRA từ năm 2016 và vận hành một nền tảng giao dịch tự định hướng phục vụ nhà đầu tư bán lẻ thông qua các ứng dụng web, máy tính để bàn và di động. Tastytrade sử dụng khoảng 85 đại diện đã đăng ký và đổi tên từ Tastyworks sang Tastytrade vào năm 2023.
FINRA phát hiện trong quá trình rà soát các thông tin liên lạc với khách hàng rằng công ty đã nhận nhưng không báo cáo ít nhất 71 khiếu nại bằng văn bản của khách hàng thuộc nhiều chủ đề khác nhau. Bản thân các khiếu nại không phải trọng tâm của hành động thực thi — vấn đề nằm ở việc liệu chúng có được đưa vào các thông tin thống kê và tóm tắt mà các công ty phải cung cấp cho FINRA mỗi quý hay không. Theo Quy tắc 4530(d), các công ty thành viên phải cung cấp thông tin thống kê và tóm tắt theo quý liên quan đến các khiếu nại bằng văn bản của khách hàng, mà cơ quan quản lý định nghĩa rộng là các khiếu nại bằng văn bản liên quan đến một công ty thành viên hoặc người có liên quan.
Hệ Thống Giám Sát của Tastytrade Không Đạt Chuẩn Tuân Thủ Quy Tắc 4530(d)
FINRA kết luận rằng hệ thống giám sát của Tastytrade không được thiết kế một cách hợp lý nhằm đạt được sự tuân thủ Quy tắc 4530(d). Theo thỏa thuận, Tastytrade yêu cầu nhân sự chuyển tiếp các “khiếu nại” của khách hàng đến bộ phận tuân thủ để đánh giá. Tuy nhiên, FINRA phát hiện rằng tài liệu đào tạo và quy trình giám sát của công ty không cung cấp cho nhân viên hoặc người giám sát các yếu tố cụ thể cần cân nhắc khi quyết định liệu có cần chuyển tiếp hay không.
Nhân viên được kỳ vọng xác định các khiếu nại có khả năng thuộc diện phải báo cáo nhưng thiếu hướng dẫn đủ chi tiết để xác định những trao đổi nào đáp ứng ngưỡng báo cáo theo quy định. Kết quả là, FINRA kết luận có vi phạm Quy tắc 4530(d) về báo cáo khiếu nại, Quy tắc 3110 về giám sát và Quy tắc 2010 về các chuẩn mực danh dự thương mại cùng các nguyên tắc công bằng và hợp lý trong hoạt động giao dịch.
Tastytrade Cập Nhật Tài Liệu Đào Tạo vào Đầu Năm 2024
Theo FINRA, Tastytrade đã cập nhật chương trình đào tạo và hướng dẫn vào đầu năm 2024. Các tài liệu cập nhật bao gồm những yếu tố mà nhân viên cần cân nhắc khi xác định liệu một thông điệp liên quan đến khách hàng có nên được chuyển tiếp để xem xét theo Quy tắc 4530(d) hay không. FINRA trích dẫn các thay đổi đó trong tài liệu thỏa thuận.
Thỏa thuận đưa ra một lời nhắc rằng các hành động quản lý không phải lúc nào cũng xuất phát từ hành vi sai phạm liên quan đến hoạt động giao dịch, thực hành bán hàng hoặc lạm dụng thị trường. Trong trường hợp này, hành động thực thi tập trung vào việc báo cáo và giám sát — cụ thể là liệu các khiếu nại của khách hàng có đến được các đội tuân thủ hay không và sau đó có được công bố cho cơ quan quản lý hay không.
FAQ
FINRA đã phạt Tastytrade vì điều gì trong vụ thực thi này?
FINRA phạt Tastytrade 200.000 USD vì không báo cáo ít nhất 71 khiếu nại bằng văn bản của khách hàng trong giai đoạn từ tháng 1 năm 2020 đến tháng 12 năm 2023 và vì thiếu các quy trình giám sát được thiết kế một cách hợp lý để tuân thủ các yêu cầu báo cáo khiếu nại của khách hàng theo Quy tắc 4530(d).
Vì sao FINRA yêu cầu các công ty phải báo cáo khiếu nại của khách hàng theo quý?
FINRA sử dụng dữ liệu khiếu nại theo quý như một phần trong quy trình giám sát và kiểm tra để nhận diện các khả năng vi phạm tuân thủ, điểm yếu vận hành và lo ngại về thực hành bán hàng. Khiếu nại của khách hàng đóng vai trò như chỉ báo sớm về rủi ro đang hình thành trong các công ty thành viên, và các xu hướng khiếu nại cung cấp cho cơ quan quản lý thông tin để phát hiện vấn đề mới nổi trước khi chúng trở thành vấn đề mang tính hệ thống.
