Một trong những bước quan trọng nhất để các nhà đầu tư trở thành một phần của lĩnh vực tài sản số là cân bằng danh mục đầu tư của họ. Không giống như các thị trường thông thường, tài sản crypto có biến động đáng kể, khiến quản lý rủi ro và đa dạng hóa trở nên thiết yếu. Một danh mục crypto được cân bằng tốt có thể giúp bảo vệ trước các đợt sụt giảm đột ngột đồng thời hướng tới tăng trưởng hơn nữa. Việc phân bổ tài sản cẩn thận, sử dụng các công cụ phù hợp và tái cân bằng thường xuyên cho phép nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận mà không làm họ phải đối mặt với những rủi ro ngoại lai không cần thiết.
Giới thiệu
Bắt đầu đầu tư vào tiền mã hóa đơn giản như việc mua Ethereum ($ETH), Bitcoin ($BTC) hoặc các tài sản crypto tương tự khác. Trong khi một số nhà đầu tư ưu tiên việc mua và nắm giữ các tài sản crypto lớn nhất, những người khác lại hướng tới việc thử nghiệm với altcoin. Tuy nhiên, để chọn phương pháp tốt nhất cho việc này cần phải suy nghĩ cẩn thận trong trường hợp cân bằng danh mục crypto và phân bổ tài sản thường xuyên. Căn cứ theo mức độ chịu rủi ro của mỗi người, có một số phương pháp cho mục đích này. Cân bằng một danh mục không khó và mang lại phần thưởng đáng kể.
Hiểu về Danh mục Crypto
Danh mục tiền mã hóa là chỉ một tập hợp nhiều loại tài sản crypto mà một trader hoặc nhà đầu tư sở hữu. Danh mục thường bao gồm các tài sản khác nhau, có tính đến các sản phẩm tài chính dựa trên crypto và altcoin. Nó tương tự như một danh mục đầu tư thông thường; tuy nhiên, bạn tập trung vào một nhóm tài sản. Có thể theo dõi thủ công danh mục tiền mã hóa của mình bằng bảng tính hoặc phần mềm và công cụ chuyên dụng để tính toán lợi nhuận và số lượng nắm giữ. Trong khi các hoạt động giao dịch ngắn hạn và trong ngày dùng các trình theo dõi danh mục hiệu quả như là công cụ thiết yếu, thì các nhà HODL dài hạn và nhà đầu tư cũng có thể thu được giá trị từ chúng.
Khi xây dựng danh mục đầu tư, người ta cần nắm rõ các khái niệm quan trọng, như đa dạng hóa và phân bổ tài sản. Cụ thể, phân bổ tài sản nhấn mạnh việc đầu tư vào các nhóm tài sản khác nhau, như tiền mặt, kim loại quý, trái phiếu, cổ phiếu, tiền mã hóa, v.v. Ngoài ra, đa dạng hóa liên quan đến việc phân tán các khoản nắm giữ cổ phiếu của bạn thông qua việc đầu tư vào nhiều thị trường khác nhau, như chăm sóc sức khỏe, năng lượng, công nghệ và nông nghiệp.
Cả hai chiến lược đều giúp giảm rủi ro tổng thể mà danh mục phải chịu. Về mặt kỹ thuật, tài sản crypto vận hành như một nhóm tài sản duy nhất, trong khi một danh mục crypto có thể tính đến đa dạng hóa giữa các sản phẩm, token và coin thể hiện các trường hợp sử dụng và mục tiêu khác nhau. Ví dụ, bạn có thể phân bổ danh mục với 15% altcoin, 15% NFT, 30% stablecoin và 40% Bitcoin ($BTC).
Sự khác biệt giữa Danh mục Crypto Đa dạng và Tập trung
Hầu hết nhà đầu tư được khuyến nghị đa dạng hóa danh mục crypto của họ. Dù đây là một chuẩn mực đối với nhà đầu tư, việc phân bổ vốn giữa nhiều tài sản khác nhau vừa có lợi vừa có hại. Cụ thể, danh mục đa dạng sẽ giảm biến động và rủi ro tổng thể. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể bù lỗ bằng lợi nhuận và tiếp tục giữ vị thế của mình ở mức ổn định. Danh mục cũng có thêm cơ hội để tạo lợi nhuận từ những tài sản mà họ sở hữu. Không phải mọi khoản đầu tư đều sẽ trở thành người chiến thắng, nhưng việc sử dụng đa dạng hóa tài sản và phân bổ hợp lý có thể làm tăng khả năng có lợi nhuận trong dài hạn.
Tuy nhiên, mức độ đa dạng hóa danh mục càng cao thì danh mục càng bám sát thị trường rộng hơn. Hầu hết nhà đầu tư và trader đều tìm cách vượt trội thị trường với mức tăng lớn hơn. Một danh mục crypto được đa dạng hóa đáng kể sẽ mở đường cho mức lợi nhuận trung bình cao hơn so với một danh mục tập trung hiệu quả. Trong khía cạnh này, các tài sản hoạt động kém hơn về hiệu suất cuối cùng có thể cân bằng các nhóm tạo lợi nhuận cao.
Quản lý một danh mục crypto đa dạng cũng cần nhiều nghiên cứu và thời gian hơn. Để đầu tư hiệu quả, người ta cần hiểu vì sao họ đang mua. Với một danh mục lớn, khả năng hiểu biết mọi thứ sẽ giảm đi. Nếu danh mục trải rộng trên nhiều blockchain khác nhau, nhà đầu tư cũng có thể cần sử dụng các sàn giao dịch và ví khác nhau để tiếp cận các tài sản. Quyết định đa dạng hóa hoàn toàn do nhà đầu tư đưa ra, nhưng chiến lược này luôn được đề xuất.
Các loại tài sản crypto khác nhau
Bitcoin là loại phổ biến nhất trong số các tài sản crypto và là cái tên đứng đầu về vốn hóa thị trường. Tuy nhiên, một danh mục crypto được cân bằng tốt sẽ tính đến nhiều đồng coin khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể. Sau đây là các loại tài sản crypto đáng chú ý trong bối cảnh này.
Các coin dùng cho thanh toán
Hiện tại, rất khó để tìm các coin chuyên biệt chủ yếu được dùng cho thanh toán. Tuy nhiên, nếu bạn quay lại thời điểm khi các tài sản crypto mới xuất hiện, phần lớn các sáng kiến đều cung cấp hệ thống giao dịch mang giá trị. Bitcoin ($BTC) là ví dụ dẫn đầu trong số các tài sản này, cùng bao gồm cả Litecoin ($LTC), Bitcoin Cash ($BCH) và Ripple ($XRP). Những coin tương ứng thuộc về thế hệ đầu tiên của các tài sản crypto xuất hiện trước Ethereum, cũng như các hợp đồng thông minh.
Token chứng khoán
Tương tự như các chứng khoán thông thường, có một số thứ mà token chứng khoán có thể đại diện. Nó có thể đóng vai trò như cổ phần trong một nền tảng, thể hiện quyền biểu quyết hoặc đóng vai trò như một trái phiếu mà một dự án phát hành. Các chứng khoán đã trải qua quá trình số hóa hiệu quả và được phân phối trên chuỗi. Vì vậy, token chứng khoán hoạt động dưới thẩm quyền của các cơ quan quản lý theo khu vực và cần tuân theo một quy trình pháp lý trước khi phát hành.
Stablecoin
Stablecoin bám theo các tài sản cơ sở, bao gồm kim loại quý hoặc tiền tệ fiat. Ví dụ, $USDT được neo theo đồng đô la Mỹ với tỷ lệ dự trữ 1:1. Mặc dù stablecoin không mang lại đảm bảo cho các khoản lợi nhuận lớn, chúng lại cung cấp sự ổn định. Lĩnh vực crypto có tính biến động. Do đó, việc có một thứ duy trì giá trị của nó là hữu ích cho một danh mục. Ngoài ra, stablecoin cho phép giao dịch token nhanh chóng nếu một người muốn chuyển chúng ra khỏi một dự án cụ thể.
Token quản trị
Việc sở hữu một token quản trị mang lại cho chủ sở hữu quyền biểu quyết cho một dự án cùng với phần chia sẻ doanh thu. Những token này thường được tìm thấy trong các hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi) như Uniswap, SushiSwap hoặc PancakeSwap. Tương tự như token tiện ích, giá trị của token quản trị gắn liền với sự thành công của dự án nền tảng.
Token tiện ích
Token tiện ích đóng vai trò như chìa khóa cho một sản phẩm hoặc dịch vụ. Ví dụ, $ETH và $BNB là các token tiện ích. Ngoài những thứ khác, chủ sở hữu có thể tận dụng chúng để bù đắp phí chuyển khi làm việc với các ứng dụng phi tập trung (dApps). Một số dự án phát hành token tiện ích riêng của họ để huy động vốn trong các đợt phát hành coin độc quyền.
Sản phẩm tài chính dựa trên crypto
Ngoài các coin khác nhau, một danh mục cũng có thể bao gồm các sản phẩm tài chính dựa trên crypto để đa dạng hóa. Các sản phẩm này bao gồm quỹ tương hỗ, ETF, trái phiếu chính phủ và nhiều hơn nữa. Ngoài ra, người ta cũng có thể chọn nhiều sản phẩm khác để đầu tư trên các DApp và blockchain đa dạng.
Xây dựng một Danh mục Tiền mã hóa Được Cân bằng Tốt
Mỗi trader/nhà đầu tư đều sẽ có những ý tưởng riêng về cách làm cho danh mục crypto được cân bằng tốt. Tuy nhiên, có một vài quy tắc chung mà mọi người đều nên cân nhắc, trong đó có việc chia danh mục crypto giữa các khoản đầu tư rủi ro thấp, trung bình và cao và cung cấp cho chúng các tỷ trọng phù hợp. Một danh mục crypto bao gồm một lượng lớn các sản phẩm đầu tư rủi ro cao có thể dẫn đến sự mất cân đối. Mặc dù có khả năng mang lại lợi nhuận lớn hơn, nó cũng có thể dẫn đến những khoản lỗ rất lớn. Hồ sơ rủi ro của danh mục theo báo cáo sẽ quyết định lựa chọn phù hợp nhất đối với một nhà đầu tư.
Ngoài ra, một quy tắc chung khác là nắm giữ một phần stablecoin để hỗ trợ cung cấp tính thanh khoản cho danh mục. Hơn nữa, việc tái cân bằng danh mục cũng rất quan trọng khi cần thiết. Phân bổ vốn mới một cách chiến lược để ngăn việc một phần nào đó của danh mục bị “quá trọng số” cũng là một khuyến nghị quan trọng khác. Ngoài ra, “Do Your Own Research (DYOR)” cũng là một bước đáng cân nhắc trước khi đầu tư vốn. Hơn nữa, nên đầu tư số tiền mà bản thân có thể chấp nhận mất.
Kết luận
Tóm lại, việc tạo ra một danh mục crypto được cân bằng tốt là điều thiết yếu để điều hướng thị trường tài sản số có biến động cực kỳ cao. Bằng cách đa dạng hóa giữa các loại tài sản khác nhau, phù hợp hóa các khoản đầu tư với mức độ chịu rủi ro và tái cân bằng thường xuyên, nhà đầu tư có thể bảo vệ vốn tốt hơn trong khi định vị bản thân cho tăng trưởng dài hạn. Một phương pháp kỷ luật, kết hợp với nghiên cứu liên tục và phân bổ chiến lược, giúp giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa cơ hội, qua đó biến việc cân bằng danh mục thành nền tảng quan trọng cho việc đầu tư crypto thành công.
