Ireland gắn nhãn crypto là rủi ro rửa tiền “rất đáng kể” trong báo cáo mới

Ireland đã chính thức xếp tài sản crypto là một “rủi ro rất đáng kể” đối với rửa tiền và tài trợ khủng bố trong Đánh giá Rủi ro Quốc gia mới nhất của nước này. Báo cáo này là cảnh báo mạnh nhất của quốc gia cho đến nay về khả năng bị lạm dụng tài sản kỹ thuật số và là cuộc rà soát lớn đầu tiên trong 7 năm qua, nhằm đánh giá cụ thể các rủi ro liên quan đến tiền mã hóa.

Ireland Tăng Cảnh Báo Về Rủi Ro Tội Phạm Crypto Ngày Càng Gia Tăng

Bộ Tài chính Ireland cho biết đánh giá phản ánh mối lo ngày càng tăng về cách tội phạm có thể sử dụng các đồng tiền mã hóa trong gian lận, rửa tiền và các tội tài chính khác. Cơ quan chức năng cho biết tài sản kỹ thuật số có thể giúp kẻ xấu chuyển tiền qua biên giới nhanh chóng, đồng thời khiến việc theo dõi giao dịch trở nên khó khăn hơn.

Báo cáo nêu bật một số rủi ro liên quan đến tài sản crypto, bao gồm:

• Di chuyển xuyên biên giới các khoản tiền bất hợp pháp
• Che giấu vết giao dịch
• Khả năng né tránh trừng phạt
• Khó khăn cho các cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật
• Thách thức tuân thủ thuế
• Lo ngại về giám sát quy định

Khi việc áp dụng tiền mã hóa tiếp tục mở rộng, các nhà quản lý tin rằng cần có các biện pháp bảo vệ mạnh hơn để đối phó với những mối đe dọa đang nổi lên.

Lên Kế Hoạch Chuẩn Tuân Thủ Crypto Mới

Trước các phát hiện, Ireland dự định đưa ra các chuẩn mực mới chi phối các nguồn tiền liên quan đến crypto vào nửa cuối năm 2027. Đề xuất này nằm trong nỗ lực tổng thể nhằm tăng cường các biện pháp chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

Ngoài ra, sáng kiến này phù hợp với các diễn biến pháp lý rộng hơn tại châu Âu. Liên minh châu Âu đã đưa khung Markets in Crypto-Assets (MiCA), trong khi các nhà lập pháp tiếp tục siết chặt yêu cầu AML đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số trên toàn khu vực.

Áp Lực Toàn Cầu Đối Với Giám Sát Crypto Vẫn Tiếp Diễn

Đánh giá của Ireland được đưa ra trong bối cảnh các nhà quản lý quốc tế đang tăng cường giám sát đối với tài sản ảo. Lực lượng đặc nhiệm về hành động tài chính (FATF) đã nhiều lần kêu gọi các quốc gia tăng cường giám sát các doanh nghiệp crypto và triển khai các biện pháp bảo vệ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các báo cáo gần đây từ các cơ quan giám sát châu Âu cũng đã chỉ ra mối lo ngày càng tăng liên quan đến việc né tránh trừng phạt và việc lạm dụng tài sản kỹ thuật số bởi các nhóm tội phạm có tổ chức.

Mặc dù Ireland không đề xuất cấm tiền mã hóa, báo cáo cho thấy cách tiếp cận quản lý thận trọng hơn. Do đó, các công ty crypto hoạt động tại quốc gia này có thể phải đối mặt với các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt hơn trong những năm tới. Đánh giá cũng có thể tác động đến các cuộc thảo luận quản lý trong tương lai trên toàn Liên minh châu Âu, khi các cơ quan chức năng tìm cách cân bằng giữa đổi mới và an ninh tài chính.