JPMorgan bị kiện vì bị cáo buộc đã giúp thúc đẩy một vụ lừa đảo tiền điện tử kiểu Ponzi trị giá $328 triệu

Tóm tắt

• JPMorgan Chase bị kiện tuần này vì bị cáo buộc đã cho phép một “chương trình Ponzi” tiền điện tử trị giá 328 triệu đô la.
• Các công tố viên cho biết một giám đốc điều hành tiền điện tử đã lạm dụng quỹ của nhà đầu tư dành cho các bể thanh khoản để chi tiêu cho lối sống xa hoa.
• Một nạn nhân bị cáo buộc của vụ lừa đảo này tuyên bố rằng Chase Bank không nên cho phép giám đốc điều hành sử dụng dịch vụ của mình.

Ngân hàng lớn nhất Hoa Kỳ đã bị kéo vào vụ kiện liên quan đến một khách hàng bị cáo buộc thực hiện một “chương trình Ponzi” tiền điện tử, như Bộ Tư pháp gần đây mô tả, với một trong những nạn nhân của hoạt động này cho rằng JPMorgan Chase nên phát hiện và ngăn chặn hành vi sai trái đó. Vụ kiện, được nộp tuần này tại một tòa liên bang ở San Francisco, cáo buộc JPMorgan Chase biết rõ và cho phép một trong các khách hàng của mình, Goliath Ventures, thực hiện một vụ lừa đảo lớn trị giá 328 triệu đô la liên quan đến một chương trình bể thanh khoản giả mạo và việc chi tiêu hoang phí quỹ của khách hàng. Tháng trước, người điều hành của vụ lừa đảo bị cáo, một người đàn ông Florida tên là Christopher Alexander Delgado, đã bị bắt giữ bởi các cơ quan thực thi pháp luật liên bang với cáo buộc gian lận chuyển tiền và rửa tiền.

Delgado là CEO của Goliath Ventures, một công ty hứa hẹn mang lại lợi nhuận hàng tháng hấp dẫn cho khách hàng dựa trên các khoản đầu tư vào các bể thanh khoản—là các giỏ tiền điện tử tự động, do người dùng điều hành trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi), cung cấp phần thưởng cho việc khóa token trong một khoảng thời gian nhất định. Tuy nhiên, Bộ Tư pháp khẳng định Delgado không chuyển phần lớn quỹ của khách hàng vào các bể thanh khoản. Thay vào đó, anh ta bị cáo buộc đã tiêu tiền vào các kỳ nghỉ xa hoa, nhà cửa, tiệc tùng và các khoản thanh toán cho các nhà đầu tư ban đầu nhằm duy trì hoạt động của vụ lừa đảo. Hiện tại, một trong những nạn nhân của vụ lừa đảo này đã kiện Chase, lập luận rằng ngân hàng đã “biết rõ” và cho phép Goliath, một trong các khách hàng của mình, trộn lẫn quỹ của nhà đầu tư và sử dụng chúng để duy trì một chương trình Ponzi. Vụ kiện cụ thể cho rằng vì Goliath công khai mô tả mình là một nhà vận hành bể thanh khoản tiền điện tử, Chase nên xác nhận xem công ty này có đăng ký với CFTC và các cơ quan quản lý khác hay không.

“Là một phần của nghĩa vụ Hiểu rõ khách hàng của mình, Chase có thể và nên xác nhận điều này trước khi chấp nhận tài khoản hoặc tiếp tục ngân hàng cho Goliath,” đơn kiện viết. “Chase biết rõ rằng họ chưa làm điều đó và do đó đã cố ý làm ngơ.”  Một đại diện của JPMorgan Chase từ chối bình luận về câu chuyện này khi được Decrypt liên hệ. Vụ kiện đặc biệt đề cập đến quan điểm hoài nghi về tiền điện tử của Giám đốc điều hành JPMorgan Jamie Dimon, người đã gọi Bitcoin là “một chương trình Ponzi phi tập trung.” “Dimon… đã cảnh báo trong nhiều năm rằng tiền điện tử đang bị sử dụng cho các hoạt động gian lận và tội phạm,” vụ kiện chống lại ngân hàng lập luận.