Tài khoản hưu trí tại Hàn Quốc chuyển sang phân bổ 50% cho ETF khi quỹ trái phiếu biến mất

Chủ tài khoản hưu trí tại Mirae Asset Securities đã nâng tỷ lệ phân bổ đầu tư ETF lên khoảng 50% ở tất cả các nhóm tuổi trong năm nay, theo một phân tích về các tài khoản Defined Contribution (DC) và Individual Retirement Pension (IRP). Sự thay đổi này là một biến động đáng kể so với năm 2024, khi tỷ trọng ETF dao động từ 30-40%. Chuyển hướng được thúc đẩy bởi việc nhà đầu tư rời khỏi ETF trái phiếu để chuyển sang các sản phẩm tập trung vào cổ phiếu, đặc biệt là các quỹ theo chỉ số S&P500 và ETF bán dẫn Hàn Quốc. Mẫu đầu tư khác nhau theo độ tuổi: nhóm ở độ tuổi 40 ghi nhận tỷ trọng ETF cao nhất là 60,4%, trong khi nhà đầu tư từ 70 tuổi trở lên ưu tiên các ETF chủ động tập trung vào AI như khoản nắm giữ hàng đầu.

Nhà đầu tư ở độ tuổi 40 dẫn đầu về tỷ lệ nắm giữ ETF ở mức 60,4%

Nhà đầu tư ở độ tuổi 40 có tỷ lệ đầu tư ETF cao nhất là 60,4%, sau đó lần lượt là nhóm ở độ tuổi 50 với 58,2%, độ tuổi 30 với 57,7% và độ tuổi 60 với 50,4%. Ngay cả nhóm 20 tuổi và nhóm 70+—vốn vẫn duy trì trong khoảng 30% trong năm ngoái—cũng đạt 49,4% và 48,5% tương ứng. Vị trí dẫn đầu của nhóm tuổi 40 phản ánh mức độ tham gia kinh tế tích cực và số dư tài khoản hưu trí tăng nhanh trong giai đoạn đời này.

ETF trái phiếu biến mất khỏi nhóm nắm giữ hàng đầu

Trong năm 2024, ETF trái phiếu xuất hiện liên tục trong các khoản nắm giữ phổ biến theo từng nhóm tuổi, với “TIGER 25-10 Corporate Bond (A+ hoặc cao hơn) Active” đứng đầu danh sách khoản nắm giữ đối với nhà đầu tư từ 50 đến 70 tuổi. Năm nay, không có ETF trái phiếu thuần túy nào xuất hiện trong top 1-5 khoản nắm giữ ở bất kỳ nhóm tuổi nào. Các ETF cổ phiếu tập trung vào các chỉ số chuẩn của Mỹ như S&P500, Nasdaq 100, các chỉ số chuẩn Hàn Quốc và mảng bán dẫn Hàn Quốc đã lấp vào khoảng trống. Các ETF kết hợp trái phiếu với cổ phiếu—kết hợp cổ phiếu Samsung Electronics và SK Hynix cùng trái phiếu—được quan tâm hơn, với “RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50” lọt vào bảng xếp hạng các khoản nắm giữ phổ biến cho nhà đầu tư ở độ tuổi 30, 40, 50 và 60.

ETF bán dẫn Hàn Quốc đi vào danh mục hưu trí

Các ETF cổ phiếu Hàn Quốc, trước đây vắng bóng trong danh mục tài khoản hưu trí, đã xuất hiện trong bảng xếp hạng ở nhiều nhóm tuổi. Với nhà đầu tư ở độ tuổi 20 và 30, lần lượt “TIGER 200” và “RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50” đứng thứ năm trong danh mục nắm giữ. Ở nhóm tuổi 40, “RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50” đứng thứ ba, “TIGER 200” đứng thứ tư và “KODEX 200” đứng thứ năm. “TIGER Semiconductor TOP10” xếp thứ hai cho cả nhóm 60 và 70+. “TIGER US S&P500” vẫn là khoản nắm giữ hàng đầu đối với hầu hết các nhóm tuổi từ 20 đến 60.

Nhà đầu tư từ 70+ chọn ETF chủ động AI làm khoản nắm giữ hàng đầu

Nhà đầu tư trong độ tuổi từ 20 đến 60 tập trung nắm giữ các ETF chỉ số chuẩn của Mỹ, trong đó ETF S&P500 và Nasdaq 100 duy trì vị trí dẫn đầu. Các nhóm tuổi 20-30 cho thấy mức phân bổ cao nhất vào các ETF chỉ số của Mỹ. Nhà đầu tư từ 70 tuổi trở lên lại có lựa chọn khác, với “TIME Global AI Artificial Intelligence Active” đứng thứ hạng cao nhất như khoản nắm giữ hàng đầu. “TIGER TDF2045 Qualified”, nhắm đến ngày hưu trí năm 2045, đứng thứ năm trong nhóm nhà đầu tư 70+, cho thấy phân bổ tài sản mang tính tấn công vượt xa tuổi hưu trí thực tế.

FAQ

Tỷ lệ bao nhiêu tài sản trong tài khoản hưu trí được đầu tư vào ETF ở tất cả các nhóm tuổi?

Tất cả các nhóm tuổi tại Mirae Asset Securities đều đạt tỷ lệ đầu tư ETF quanh mức 50% trong năm nay, tăng so với 30-40% vào năm 2024. Nhà đầu tư ở độ tuổi 40 có tỷ lệ cao nhất là 60,4%, tiếp theo là nhóm 50 tuổi ở mức 58,2% và nhóm 30 tuổi ở mức 57,7%.

Nhà đầu tư từ 70 tuổi trở lên nắm giữ ETF nào nhiều nhất trong tài khoản hưu trí của họ?

“TIME Global AI Artificial Intelligence Active” xếp hạng là khoản nắm giữ hàng đầu cho nhà đầu tư từ 70 tuổi trở lên, phản ánh chiến lược đầu tư chủ động trong ngành AI thay vì các khoản đầu tư hưu trí truyền thống mang tính bảo thủ.