Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhấn mạnh các rủi ro từ gian lận ATM tiền điện tử

Một báo cáo mới của Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhấn mạnh sự gia tăng các vụ lừa đảo liên quan đến các kiosk tài sản kỹ thuật số, thường được gọi là máy ATM crypto, và cảnh báo rằng các máy này ngày càng bị các kẻ lừa đảo và tội phạm tài chính lợi dụng.

Các phát hiện này được đưa vào trong một báo cáo trình Quốc hội vào tháng 3 năm 2026, xem xét vai trò của các công nghệ mới nổi trong việc chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Trong khi các máy ATM crypto cung cấp một cách tiện lợi để người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử, các quan chức Bộ Tài chính cho biết các kiosk này cũng trở thành công cụ hấp dẫn cho các kẻ lừa đảo nhằm chuyển tiền một cách nhanh chóng và ít bị giám sát.

Theo báo cáo, tội phạm thường hướng dẫn nạn nhân đến các máy ATM crypto cụ thể và yêu cầu họ gửi thanh toán bằng tiền điện tử như một phần của các vụ lừa đảo.

Các cơ quan thực thi pháp luật cho biết các thủ đoạn này cho phép các thủ phạm gây áp lực buộc nạn nhân chuyển tiền nhanh chóng, thường trước khi họ nhận ra mình đang bị lừa đảo.

Các quan chức Bộ Tài chính cũng chỉ ra những điểm yếu trong việc tuân thủ quy định của một số nhà vận hành kiosk như một yếu tố góp phần.

Báo cáo ghi nhận rằng mức độ không tuân thủ các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của một số nhà vận hành đã khiến các máy này dễ bị lợi dụng bởi các kẻ lừa đảo và các đối tượng bất hợp pháp khác.

Quy mô của vấn đề dường như đang tăng nhanh. Dữ liệu trích dẫn trong báo cáo từ Trung tâm Phản ánh Tội phạm Trực tuyến của FBI cho thấy trong năm 2024, đã ghi nhận hơn 10.900 đơn khiếu nại liên quan đến các vụ lừa đảo ATM crypto.

Các thiệt hại được báo cáo từ các vụ này đạt khoảng 246,7 triệu đô la trong năm.

Các cơ quan cho biết các thủ đoạn lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật kỹ thuật xã hội, trong đó nạn nhân bị liên lạc qua điện thoại, tin nhắn trực tuyến hoặc qua các vụ lừa đảo giả danh và bị thuyết phục gửi tiền mặt vào các máy ATM crypto để chuyển tiền điện tử đến các ví do tội phạm kiểm soát.

Báo cáo của Bộ Tài chính nhấn mạnh rằng trong khi tài sản kỹ thuật số mang lại các đổi mới hợp pháp về tài chính và công nghệ, một số dịch vụ trong hệ sinh thái này, như các kiosk crypto, có thể trở thành các kênh rủi ro cao khi tiêu chuẩn tuân thủ không được thực thi nhất quán.

Các quan chức cho biết việc tăng cường giám sát, cải thiện thực hành tuân thủ và triển khai các công nghệ giám sát tiên tiến có thể giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc lạm dụng ATM crypto, đồng thời bảo vệ người tiêu dùng khỏi các vụ lừa đảo ngày càng gia tăng trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Liên kết duy nhất cho danh tính Web3 + dịch vụ + thanh toán của bạn. Nhận liên kết pay3.so của bạn ngay hôm nay.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.

Bài viết liên quan

Pakistan解除八年禁令:央行允許銀行服務加密業者,虛擬資產法正式上路

Ngân hàng trung ương Pakistan đã dỡ bỏ lệnh cấm ngân hàng đối với tiền mã hóa từ năm 2018 vào ngày 14 tháng 4 năm 2026, chính thức khởi động 《Luật tài sản ảo năm 2026》. Ngân hàng có thể mở tài khoản cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được cấp phép, nhưng cần thiết lập cơ chế tách biệt quỹ để đảm bảo rằng tiền của khách hàng không bị ảnh hưởng. Thay đổi chính sách này đáp ứng nhu cầu trong nước và cho thấy vai trò đang gia tăng của Pakistan trên sân khấu quốc tế.

ChainNewsAbmedia3giờ trước

Ngân hàng trung ương phát hành báo cáo về tiền tệ kỹ thuật số, vạch trần Curve ChuBo? Nếu Đài Loan triển khai CBDC, về nguyên tắc các cửa hàng không thể từ chối nhận tiền

Ngân hàng trung ương công bố báo cáo cho biết, việc phát triển CBDC ở Đài Loan áp dụng chiến lược thúc đẩy theo từng bước, trong ngắn hạn không vội phát hành CBDC bán lẻ, trọng điểm là CBDC theo mô hình bán buôn và cơ sở hạ tầng cho việc token hóa tài sản. Cơ quan này nhấn mạnh rằng CBDC sẽ không làm gia tăng cung tiền, có địa vị pháp lý và về nguyên tắc, các nhà bán lẻ không được từ chối thanh toán, nhằm tránh thị trường thanh toán quá phụ thuộc vào khu vực tư nhân.

ChainNewsAbmedia5giờ trước

Báo cáo Nhà Trắng nêu những thách thức khi cấm lợi suất stablecoin, Đạo luật CLARITY tiến lên tại Thượng viện

Một báo cáo của Nhà Trắng lập luận phản đối việc cấm lợi suất stablecoin, nêu bật những lợi ích tối thiểu cho hoạt động cho vay của ngân hàng và khiến thu nhập của người tiêu dùng giảm. Các quan chức chủ chốt ủng hộ Đạo luật CLARITY, nhưng mốc thời gian của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện vẫn chưa rõ ràng, ảnh hưởng đến khả năng thông qua dự luật trước kỳ nghỉ Hè.

GateNews7giờ trước

Bị chỉ trích vì tốc độ đóng băng USDC quá chậm! CEO của Circle: Chắc chắn phải chờ lệnh của tòa án mới đóng băng, từ chối đóng băng tự ý

Circle Giám đốc điều hành Jeremy Allaire cho biết, trừ khi nhận được lệnh của tòa án hoặc yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật, công ty sẽ không chủ động đóng băng các địa chỉ ví. Dù đối mặt với tranh cãi liên quan đến rửa tiền do tin tặc gây ra và làn sóng chỉ trích từ cộng đồng, Circle vẫn kiên định nguyên tắc vận hành theo pháp luật. Jeremy Allaire xác lập ranh giới thực thi pháp luật của Circle ----------------------------- Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa toàn cầu biến động mạnh, Giám đốc điều hành của nhà phát hành stablecoin Circle là Jeremy Allaire tại một buổi họp báo ở Seoul, Hàn Quốc đã đưa ra quan điểm rõ ràng về chủ đề nhạy cảm nhất với thị trường là “đóng băng tài sản”. Ông cho biết, Circle tuy có các phương tiện kỹ thuật để đóng băng các địa chỉ ví cụ thể, nhưng trừ khi nhận được lệnh của tòa án hoặc chỉ thị chính thức từ cơ quan thực thi pháp luật, thì công ty không

CryptoCity7giờ trước

Có thể vượt qua quy định của Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan về việc mua coin bằng thẻ để mua bán? Ôdin Ding ra mắt dịch vụ mua coin bằng thẻ ghi nợ của Mỹ Wallet Pro

Dịch vụ OwlPay và Wallet Pro do Aodinting cung cấp, sử dụng công nghệ stablecoin để thực hiện thanh toán xuyên biên giới B2B, đồng thời hợp tác với các tập đoàn thanh toán quốc tế lớn, qua đó thể hiện tham vọng mở rộng trong lĩnh vực fintech của mình. Thông qua các thao tác ở nước ngoài, Aodinting né tránh các hạn chế giám sát của Đài Loan, cung cấp giao dịch nhanh chóng đối với tài sản ảo, đồng thời đối mặt với Luật Dịch vụ Tài sản Ảo mới được ban hành; trong tương lai, công ty có thể trở thành một mẫu tham khảo cho các doanh nghiệp vốn nước ngoài khác khi bước vào thị trường Đài Loan.

CryptoCity8giờ trước

Đạo luật CLARITY Bị Loại Khỏi Lịch Trình Thượng Viện; Dự luật Tiền mã hóa Đối Mặt Hạn Chót Tháng Năm Để Tránh Trì Hoãn Đến Năm 2030

Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott đã trì hoãn việc đưa Đạo luật CLARITY tiến lên do các vấn đề chưa được giải quyết, bao gồm tranh chấp về stablecoin và các quy định về DeFi. Khi thời hạn quan trọng vào tháng Năm đang đến gần, tương lai của dự luật vẫn chưa chắc chắn giữa những thách thức về chính trị.

GateNews9giờ trước
Bình luận
0/400
Không có bình luận