-
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất một luật cho phép các sàn giao dịch tạm thời phong tỏa các quỹ tiền điện tử đáng ngờ trong quá trình điều tra.
-
Báo cáo cho biết “luật giữ” sẽ cho phép các nền tảng tạm dừng chuyển khoản mà không cần lệnh của tòa án trong khi cơ quan thực thi pháp luật tiến hành điều tra.
-
Bộ Tài chính cũng kêu gọi rõ ràng hơn về các quy tắc AML cho DeFi và nhấn mạnh việc sử dụng mixer trong việc rửa tiền điện tử bị đánh cắp.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đề xuất Quốc hội xây dựng một luật riêng cho tài sản kỹ thuật số, cho phép các sàn giao dịch tiền điện tử tạm thời phong tỏa các quỹ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp nghi ngờ. Đề xuất này, được đưa vào báo cáo tháng 3 năm 2026 theo Đạo luật GENIUS, sẽ trao quyền hợp pháp cho các nền tảng tạm dừng chuyển khoản mà không cần lệnh của tòa án trong quá trình điều tra.
Luật giữ và Khung pháp lý
Báo cáo đề xuất một “luật giữ” mang lại nơi trú ẩn an toàn cho các sàn giao dịch trong quá trình điều tra. Hiện tại, các quy định báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) ngăn cản các nền tảng tiết lộ về các cuộc điều tra.
Ari Redbord của TRM Labs giải thích rằng luật này sẽ cho phép cơ quan thực thi pháp luật có thời gian hành động trong khi tài sản kỹ thuật số di chuyển nhanh trên blockchain. Andrew Rossow, CEO của AR Media Consulting, nhận định luật này sẽ giải quyết sự không rõ ràng pháp lý về việc phong tỏa quỹ mà không cần lệnh của tòa án.
Các sàn giao dịch ngày nay phải đối mặt với lựa chọn: cho phép quỹ di chuyển hoặc đối mặt với trách nhiệm pháp lý khi phong tỏa chúng. Theo luật giữ, các nền tảng có thể hợp pháp tạm dừng chuyển khoản liên quan đến hoạt động bất hợp pháp nghi ngờ. Báo cáo của Bộ Tài chính cũng nhấn mạnh việc sử dụng phân tích blockchain để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, đồng thời lưu ý các điểm yếu tiềm năng như độ tin cậy của phân tích và xung đột với quy tắc “báo cáo và cảnh báo” (tipping off).
Mixer, Stablecoin và Tài chính bất hợp pháp
Bộ Tài chính nhấn mạnh việc sử dụng hợp pháp các mixer để bảo vệ quyền riêng tư tài chính trên blockchain công cộng, đồng thời cũng đề cập đến việc lạm dụng của tội phạm. Các hacker liên kết với CHDCND Triều Tiên đã đánh cắp ít nhất 2,8 tỷ USD từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 9 năm 2025, thường xuyên sử dụng mixer trong chuỗi rửa tiền.
Stablecoin thường tham gia vào hoạt động cầu nối chuỗi, với hơn 37,4 tỷ USD rút khỏi các cầu nối kể từ tháng 5 năm 2020, theo báo cáo.
Các mixer có quản lý cung cấp dữ liệu có thể truy vết và phải đăng ký với FinCEN, trong khi mixer không quản lý thì không chịu các hạn chế mới. Báo cáo chưa hoàn thiện các quy định về ghi chép hồ sơ mixer do FinCEN đề xuất năm 2023, nhưng đề xuất cân bằng giữa quyền riêng tư và các mối quan tâm chống rửa tiền.
Ảnh hưởng pháp lý và chính sách
Báo cáo của Bộ Tài chính cũng đề xuất làm rõ nghĩa vụ AML/CFT cho các đối tượng DeFi và giới thiệu “biện pháp đặc biệt thứ sáu” theo Đạo luật USA PATRIOT. Tài liệu này được gửi theo Mục 9 của Đạo luật GENIUS, sau 7 tuần kể từ hạn chót ngày 14 tháng 1 năm 2026.
Bộ Tài chính đã xem xét hơn 220 ý kiến công khai trong quá trình chuẩn bị báo cáo, nhằm khắc phục các lỗ hổng trong việc theo dõi hoạt động bất hợp pháp đồng thời thừa nhận các thách thức về quyền riêng tư và pháp lý.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Kalshi kháng cáo lệnh cấm hợp đồng sự kiện tại Nevada; tranh cãi thẩm quyền CFTC có thể lên Tòa án Tối cao
Nền tảng thị trường dự đoán Kalshi đã kháng cáo phán quyết liên quan đến việc bang Nevada cấm các hợp đồng sự kiện của mình; Tòa án Phúc thẩm Vòng thứ 9 của Mỹ đã tổ chức phiên tranh luận miệng vào ngày 17 tháng 4, nhưng sau phiên tòa vẫn chưa ban hành phán quyết ngay lập tức. Trọng tâm tranh cãi của vụ việc nằm ở chỗ hợp đồng sự kiện của Kalshi rốt cuộc có phải là “hợp đồng hoán đổi” thuộc thẩm quyền quản lý của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), hay phải chịu sự quản lý theo giấy phép cờ bạc của từng bang. Nhiều chuyên gia pháp lý dự đoán cuối cùng vụ này có thể được kháng cáo lên Tòa án Tối cao Hoa Kỳ.
MarketWhisper2giờ trước
Chủ tịch CFTC Selig: Kẻ lừa đảo thị trường dự đoán sẽ bị trừng phạt nghiêm khắc theo pháp luật, từ chối tạm dừng việc soạn thảo quy tắc
Chủ tịch Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC) Selig nhấn mạnh tại phiên điều trần ở Hạ viện rằng sẽ áp dụng chính sách “không khoan nhượng” đối với hành vi lừa đảo và thao túng thị trường. Ông đã trả lời chất vấn liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai dầu mỏ trị giá 500 triệu đô la và cho biết CFTC đang soạn thảo các quy tắc quản lý cho thị trường dự đoán. Selig cũng đề cập việc ký Biên bản ghi nhớ hợp tác với SEC nhằm tăng cường giám sát tài sản số. Trước tình trạng CFTC hiện chỉ có một mình ông là ủy viên, Selig nhấn mạnh hiệu suất vận hành của cơ quan và cho biết sẽ tuyển thêm nhân viên để nâng cao năng lực giám sát.
MarketWhisper4giờ trước
MTN Nigeria Tạm ngừng dịch vụ vay bằng Airtime và Data Xtratime để tuân thủ quy định cho vay kỹ thuật số
MTN Nigeria đã tạm ngừng dịch vụ Xtratime của mình do tuân thủ quy định mới từ FCCPC. Trong khi các giao dịch mua thông thường vẫn tiếp tục, việc tạm ngừng này nhằm phù hợp với các quy định cho vay kỹ thuật số sắp tới. Công ty không dự kiến tác động tài chính đáng kể và sẽ theo dõi phản ứng của người dùng.
GateNews8giờ trước
Pakistan Mở Hệ Thống Ngân Hàng Cho Các Công Ty Crypto Được Cấp Phép, Đảo Ngược Lệnh Cấm Năm 2018
Ngân hàng trung ương Pakistan đã mở hệ thống ngân hàng của mình cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được cấp phép, đảo ngược lệnh cấm trước đó. Sự thay đổi này, sau Đạo luật Tài sản Ảo 2026, cho phép các doanh nghiệp crypto tiếp cận dịch vụ ngân hàng theo các quy định nghiêm ngặt.
GateNews12giờ trước
马斯克 X Money 未推出先轰动！瑞穗称将震碎美国支付市场，同步下调 PayPal 评级
Elon Musk 的 금융 상품 X Money 预计于 4 月推出，可能颠覆美国支付市场，并对 PayPal 施加压力，瑞穗证券已下调 PayPal 评级至「中性」。不过，监管变量成为主要挑战，特别是针对加密货币支付及收益型产品的法律未明朗。X 亦推出「Cashtags」功能，整合即时金融数据。
ChainNewsAbmedia12giờ trước
Sàn CEX lớn tại Hàn Quốc đưa token SPURS vào danh sách cảnh báo giao dịch
Một sàn giao dịch tiền mã hóa của Hàn Quốc đã thêm token SPURS vào danh sách cảnh báo giao dịch do hoạt động thị trường kém và các rủi ro đối với nhà đầu tư. Việc nạp tiền tạm thời bị đình chỉ trong khi token được xem xét cho đến ngày 16 tháng 7 năm 2026.
GateNews14giờ trước
