花旗集團錯誤地將81萬億美元存入客戶賬戶，實際上客戶只應收到280美元。該筆支付繞過了所有花旗集團的控制，並在執行後幾個小時內被撤銷，銀行稱之為“險些失誤”。
Citigroup支付失誤：錯誤的81萬億美元轉賬繞過了控制措施
花旗集團是世界上最知名的銀行之一，去年幾乎陷入了一筆萬億美元的錯誤交易。四月份，該銀行向一名客戶執行了一筆81萬億美元的轉賬，這一錯誤對於該機構來說將是致命的。
據CNBC報道，這筆轉賬經過兩名員工的審批，但90分鐘後被第三名員工發現。儘管資金最終未能流動，但這一事件展示了困擾法定貨幣銀行業的缺陷。
銀行在幾個小時後決定撤銷資金，因為客戶只應該被存入280美元。導致這一錯誤的情況沒有披露。
這種事件，即錯誤付款被扣除但銀行可以收回資金，被稱為“近失誤”。對花旗集團而言，近失誤比他們應該的更為常見，因為在2024年共發生了十起，涉及金額達10億美元或更多。前一年，這種情況發生了13次。
花旗集團在一份聲明中解釋道：
我們的預防性控制也將阻止任何資金離開銀行。雖然銀行和我們的客戶沒有受到影響，但這一事件凸顯了我們不斷努力通過我們的轉型來消除手工流程並實現自動化控制。
花旗集團受到監管機構的嚴厲批評，導致其前首席執行官邁克爾·科巴特被罷免。財經媒體報道稱，科巴特在實施技術和合規控制方面遇到了困難。
導致科巴特提前退休的原因之一是向露華濃的債權人誤付款。該公司在2020年錯誤地發送了近90億美元，引發了一場長達兩年的戲劇，最終以2022年的法庭和解告終。
儘管新任首席執行官承諾改善銀行的合規和監督方法，但這一事件表明仍有待完成的工作。
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