手滑：花旗銀行錯誤地向客戶存入81萬億美元

花旗集團錯誤地將81萬億美元記入客戶賬戶，而客戶本應只收到280美元。該付款繞過了所有花旗集團的控制，必須在執行幾個小時後予以撤回，銀行稱之為“險些失誤”。

花旗集團支付失誤：錯誤的81萬億美元轉賬繞過了控制

花旗集團是世界上最知名的銀行之一，去年差點犯下一個萬億的錯誤。今年四月，該銀行向一位客戶執行了一筆81萬億的轉賬，這是一個對該機構來說至關重要的錯誤。

根據CNBC的報道，轉賬通過了兩名員工的審核，但在90分鐘後被第三名員工發現。雖然資金本不可能被轉移，但這一事件顯示了法定銀行世界中存在的缺陷。

幾小時後，銀行開始撤回資金，因為客戶本應僅獲得$280。導致此錯誤的情況沒有披露。

這種事件，指的是錯誤的支付被收費但銀行可以追回資金，被稱為“近乎錯過”。對於花旗集團來說，近乎錯過的情況比應該的要更常見，因為在2024年發生了十次，涉及的金額達到10億美元或更多。前一年，這種情況發生了13次。

在一份聲明中，花旗集團解釋道：

我們的預防控制也會阻止任何資金離開銀行。雖然這對銀行或我們的客戶沒有影響，但這一事件強調了我們繼續努力消除手動流程並通過我們的轉型自動化控制的決心。

花旗集團受到監管機構的嚴重批評，導致其前首席執行官邁克爾·科爾巴特被迫辭職。金融媒體報道稱，科爾巴特在實施技術和合規控制方面遇到了困難。

Corbat 提前退休的原因之一是錯誤地向 Revlon 的債權人支付了款項。該公司在 2020 年錯誤地發送了近 9 億美元，導致了一場於 2022 年以法院和解告終的傳奇。

雖然新任首席執行官承諾改善銀行的合規和監督方法，但這一事件表明仍然有許多工作要做。

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