區塊鏈鑑識平台包含 Chainalysis、TRM Labs 和 Elliptic，已回收估計 340 億美元的非法資金，且已有超過 45 個全球監管機構目前將這些工具作為標準做法使用。儘管有這些進展，根據 Chainalysis，2025 年整體加密詐騙與詐欺相關損失約達 170 億美元，較前一年 99 億美元增加；而 AI 驅動的詐騙被證明比傳統手法更具 4.5 倍獲利能力。美國聯邦調查局（FBI）在同一期間也報告稱，美國單獨一地的加密詐欺金額達 113.6 億美元，年增 22%。這一升級源於 AI 能以規模化方式製造假客服人員、假投資人以及受信任內部人士，使其能進行鎖定高價值目標的攻擊，而非採取基於數量的策略。攻防雙方 AI 能力的同步提升，已讓偵測工具陷入科技軍備競賽：這些工具主要為事後調查而建，而非用於預測；因此它們持續落後於攻擊者，後者利用相同的機器學習基礎來設計明天的詐騙。
區塊鏈鑑識平台回收 340 億美元非法資金
區塊鏈鑑識平台透過「錢包聚類」（wallet clustering）與「實體歸因」（entity attribution）等技術，已凍結或回收估計 340 億美元的非法資金，且這些方法在法庭上經得起考驗。全球超過 45 個監管機構如今將這些工具作為標準做法使用，以協助追回被盜的金錢。這些以 AI 強化的較新一代工具聲稱能在行動之前標記錢包：透過針對 50+ 個特徵對行為進行打分，並每日重新訓練。一家供應商聲稱在 1,400 萬個錢包上達到 98% 的準確度分數。整合在 AI 交易代理內的「Rug-pull」（拉地毯）掃描器會在約五秒內檢查流動性鎖定、凍結權限與部署者歷史記錄。某項服務報告指出，已掃描超過 881,000 個代幣位址，並將 271,000 個標記為高風險。
2025 年加密詐騙損失達 170 億美元
根據 Chainalysis，2025 年整體加密詐騙與詐欺相關損失約為 170 億美元，較前一年 99 億美元增加。FBI 在同一期間對美國境內加密詐欺的估算為 113.6 億美元，代表年增 22%。冒充詐欺（impersonation fraud）在年增方面達到 1,400% 的成長，犯罪分子冒充銀行、投資人或加密貨幣影響者。平均付款金額也從 2024 年的 782 美元急升到 2025 年的 2,764 美元，成長 253%；詐騙者由過去高流量的「撒網式試探」（spray-and-pray）轉向針對已建立檔案的受害者進行昂貴且精準的騙局。
AI 驅動詐騙比傳統手法帶來 4.5 倍更高利潤
Chainalysis 發現，AI 驅動的詐騙比傳統手法更具 4.5 倍的獲利能力。相同的詐局、相同的目標，但有了 AI，詐騙者能以規模化方式製造假客服代理、假投資人或受信任內部人士。加密交易所 XBO 的聯合創辦人兼營運長 Lior Aizik 已公開警告：冒充詐騙正在上升，並在整個產業變得更為精密。他的簡單準則是：永遠不要把加密貨幣轉給你無法核實的任何人，尤其是當該請求被包裝成充滿急迫感與不透明性的情境時。鑑識工具是用於偵查工作，而非預測；要進行調查，必須已經發生犯罪，且受害者在模式變得足夠清晰以供標記之前，已先損失了金錢。
FBI NexFundAI 佯攻行動催生仿冒代幣
FBI 設定 NexFundAI 為一種假代幣以抓捕市場操縱者，並建立專業網站、雇用做市商來偽造交易量。該行動導致美國、英國與葡萄牙共 18 人被捕，並查扣 2,500 萬美元。一旦 DOJ 公布與該行動相關的逮捕名單，便有某人克隆了相同的智慧合約並推出仿冒代幣，僅用 FBI 剛在法院文件中揭露的相同手法，在一天內賺到 127,000 美元。這起 FBI 行動成為攻擊者的藍本，顯示任何有助於防禦者的揭露，也同時把可運作的模板交給攻擊者。
Clawdbot 造訪者帳號遭劫持，用於 1,600 萬美元代幣詐案
軟體開發者 Peter Steinberger 建立了一個受歡迎的開源專案，讓使用者可在自己的電腦上透過 Telegram、WhatsApp 和 Discord 等應用、在具備完整系統存取權限的情況下運行 AI 助理。就在因商標爭議發布改名公告後的幾分鐘內，某人劫持了他的舊 GitHub 與 X 帳號，並利用它們來發射與拉抬一個代幣；該代幣在崩盤前一度達到 1,600 萬美元的市值。過程中沒有使用惡意程式或竊取金鑰——只是有人足夠快，能夠利用一個注意力落差，而沒有任何鑑識工具在等候，因為在任何非法行為發生之前，事情尚未被觸發。
AI 代理損失 12,000 美元，遭 Solana Rug Pull
一名開發者描述：在 Solana 上，一個 AI 代理買入了一個代幣；該代幣在 20 分鐘後發生「拉地毯」，使該 AI 代理錢包損失 12,000 美元。調查顯示，該代幣啟用了凍結權限，前 10 名持有人控制了 91% 的供應量。部署者先前已推出過三個先前的詐騙代幣。每一個這些警訊原本都應該能被偵測工具在幾秒內檢查出來，但該代理沒有檢查——它只是看到一個代幣與價格就買入，因為沒有人把安全層接到決策層。
來自 Guelph 的女性損失 14,000 美元，遭 Mr Beast 深偽詐騙
在 5 月，有消息指出，安大略省 Guelph 的一名女性在誤以為自己正在與 YouTuber Mr Beast 談論加密投資後，遭詐騙者騙走 14,000 美元。多年來，Mr Beast 一直在對抗使用其肖像生成的 AI 影片，這些影片用來推播假贈品。鑑識工具不會標記這些互動，因為在資金已經開始流動之前，它們並未觸及區塊鏈。詐欺發生在視訊通話之中，一個關鍵的信任瞬間。當交易已存在於分析平台、可供打分時，那個使受害者付出代價的決策早已做出。
常見問題
區塊鏈鑑識平台回收了多少非法資金？
包含 Chainalysis、TRM Labs 和 Elliptic 在內的區塊鏈鑑識平台，已回收估計 340 億美元的非法資金。全球超過 45 個監管機構如今將這些工具作為標準做法使用，透過錢包聚類與實體歸因等技術，來協助追回被盜金錢，且這些方法在法庭上經得起考驗。
2025 年加密詐騙的總損失是多少？
根據 Chainalysis，2025 年整體加密詐騙與詐欺相關損失達到約 170 億美元，較前一年 99 億美元增加。FBI 在同一期間報告指出，美國單獨一地的加密詐欺金額為 113.6 億美元，年增 22%；其中 AI 驅動的詐騙被證明比傳統手法更具 4.5 倍的獲利能力。
FBI 的 NexFundAI 行動如何影響加密詐騙？
FBI 設定 NexFundAI 為一種假代幣，以抓捕市場操縱者，導致美國、英國與葡萄牙共 18 人被捕，並查扣 2,500 萬美元。DOJ 公布逮捕名單後的一天，有人克隆了相同的智慧合約並推出仿冒代幣，僅用 FBI 在法院文件中揭露的相同手法，在一天內賺到 127,000 美元。
