اجتمت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) التابعة لهيئة الخدمات المالية في 4 مع ممثلي بورصات الأصول الرقمية لإعلان تغيير توجيهي تنظيمي بشأن التحويلات المشفرة عبر الحدود. وبدلًا من فرض التزامات الإبلاغ الإلزامي عن المعاملات المشتبه بها (STR) على جميع التحويلات التي تبلغ 10 ملايين وون أو أكثر إلى مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج ومحافظ الأفراد، ستطلب الـ FIU من كل بورصة وضع نظامها الخاص لتقييم المخاطر وإدارتها. ويأتي هذا التحول بعد معارضة قوية من القطاع للصيغة الأصلية المقترحة ضمن إشعار تشريعي مارس، الخاصة بتعديلات على قانون الإبلاغ عن واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة، مع إثارة مخاوف بشأن مشكلات محتملة تتعلق بدستورية الأمر والأعباء التشغيلية المفرطة على مقدمي الخدمات.
انتقال الـ FIU من STR الإلزامي إلى أنظمة إدارة مخاطر لدى البورصات
أكدت الـ FIU التغيير التنظيمي خلال الاجتماع في 4 مع المسؤولين التنفيذيين في بورصات الأصول الرقمية، وفقًا لمصادر من القطاع. كان اقتراح تعديل مرسوم الإنفاذ الصادر في مارس يتطلب تقديم STR تلقائي لكل معاملات العملات المشفرة التي تبلغ 10 ملايين وون أو أكثر، والتي تتضمن مقدمي خدمات أصول افتراضية في الخارج ومحافظ الأفراد. و بعد التشاور وجمع التعليقات، استبدلت السلطات الالتزام الشامل بـ إطار تقوم فيه البورصات بتقييم المخاطر وإنشاء أنظمة إدارة خاصة بها.
هيئة الخدمات المالية وحدة الاستخبارات المالية. المصدر: صفحة FIU
الإبقاء على إلغاء حد Travel Rule وتعديلات تنظيم متطلبات KYC
حافظت الـ FIU على قرارها بإزالة الحد الأدنى لقاعدة Travel Rule، الذي كان يُطبق سابقًا على المعاملات التي تبلغ 1 مليون وون أو أكثر. وفيما يتعلق بمتطلبات KYC المعززة، خفف المنظم من النهج عبر السماح للبورصات بتحديد معايير التقييم الخاصة بها. كما قررت الـ FIU تأجيل متطلبات تسجيل الأعمال المتعلقة بنسبة الديون عند 200% أو أقل بحلول نهاية الربع الأحدث لمدة سنة، مع مراعاة ظروف المشغلين. وبناءً على طلبات من القطاع لطلب توضيح بشأن معايير تقييم مكافحة غسل الأموال (AML) لمقدمي الخدمات في الخارج، تخطط الـ FIU لتقديم إرشادات عبر مستندات توضيحية مستقبلية.
تعديلات مرسوم الإنفاذ مقررة للتطبيق في 20 أغسطس
من المقرر تنفيذ تعديلات مرسوم الإنفاذ على قانون الإبلاغ عن واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة، والتي تشمل إزالة حد Travel Rule وفحص كبار المساهمين لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، في 20 أغسطس بعد مراجعتها من قبل وزارة التشريعات الحكومية وغيرها من الجهات.
الأسئلة الشائعة
ما الذي قررته وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية بشأن الإبلاغ عن تحويلات العملات المشفرة عبر الحدود في 4؟
غيّرت الـ FIU نهجها التنظيمي من فرض التزامات الإبلاغ الإلزامي عن المعاملات المشتبه بها (STR) على جميع تحويلات العملات المشفرة التي تبلغ 10 ملايين وون أو أكثر إلى كيانات في الخارج، إلى مطالبة كل بورصة بإنشاء نظامها الخاص لتقييم المخاطر وإدارتها.
لماذا عدّلت الـ FIU اقتراح STR الأصلي من مارس؟
عارض القطاع بشدة متطلب STR الشامل مشيرًا إلى احتمالات وجود إشكالات دستورية وأعباء تشغيلية مفرطة على مقدمي الخدمات، ما دفع السلطات إلى اعتماد إطار تقييم للمخاطر تديره البورصات بعد جمع التعليقات.
