Das Krypto-Wallet von Dharma Labs entwickelte sich zu einem benutzerfreundlichen Gateway für dezentrale Finanzen (DeFi) und verband US-Bankkonten direkt mit DeFi-Protokollen auf Ethereum, bevor die Plattform im Januar 2022 vom NFT-Marktplatz OpenSea übernommen wurde – laut TechCrunch für einen gemeldeten Betrag von 110 bis 130 Millionen US-Dollar. Das mobile-first Design des Wallets sowie die Fiat-zu-DeFi-Integration beeinflussten, wie moderne Krypto-Wallets den Mainstream-Zugang angehen, selbst nachdem das Wallet Anfang 2022 abgeschaltet wurde.

Ursprünge und Positionierung am Markt

Dharma Labs, ein in San Francisco ansässiges Krypto-Technologieunternehmen, das von Y Combinator, Polychain Capital und Coinbase Ventures unterstützt wurde, brachte sein erstes Produkt im April 2017 auf den Markt. Dabei handelte es sich um eine einkommensgenerierende Plattform, die auf dem Compound-Protokoll für Peer-to-Peer-Kreditvergabe und -aufnahme aufbaute. In den folgenden Jahren entwickelte sich die Plattform zu einem umfassenden mobilen Krypto-Wallet mit integrierter DeFi-Funktionalität.

Laut der Bewertung von Benzinga konnten Nutzer innerhalb von fünf bis zehn Minuten nach dem Download der App mit dem Handel von über 73.000 Kryptowährungen beginnen. Die Plattform integrierte Uniswap als eingebauten Exchange für nahtlose Token-Swaps und verband sich mit Kreditprotokollen wie Compound, Aave, Yearn und PoolTogether, um Rendite zu generieren.

Was Dharma von Wettbewerbern wie MetaMask und Trust Wallet abhob, war sein direktes Fiat-zu-DeFi-Onramp. Nutzer konnten ihre US-Bankkonten verknüpfen und Tokens direkt unter Verwendung von US-Dollar kaufen, wodurch der mehrstufige Prozess entfiel, der üblicherweise erforderlich war, Konten an zentralisierten Exchanges einzurichten, bevor Gelder in DeFi-Protokolle verschoben wurden. Wie im Unternehmensprofil von Y Combinator vermerkt, wurde Dharma als „das einzige Ethereum-Wallet beschrieben, das in der Lage ist, Geld nahtlos zwischen jedem US-Bankkonto und dezentralen Exchanges wie Uniswap zu bewegen“.

Zentrale Wallet-Funktionen

Das Feature-Set von Dharma war auf Zugänglichkeit und Kostensenkung ausgelegt. Das Wallet bot eine Zero-Fee-Policy für In-App-Transaktionen, d. h. Nutzer wurden nicht für Token-Swaps, das Senden von Krypto oder die Interaktion mit DeFi-Anwendungen belastet. Gasgebühren fielen nur an, wenn Tokens an externe Wallets oder Exchanges gesendet wurden.

Die Integration des Wallets mit Polygon im Jahr 2021 erweiterte zudem die Reichweite weiter. Wie Polygon berichtete, ermöglichte die Integration Nutzern weltweit den Zugang zu DeFi mit nahezu null Netzwerkgebühren. Das unterstützte Token-Swaps, direkte Käufe aus Bankkonten sowie Überweisungen an andere Polygon-Nutzer. Sandeep Nailwal, Mitgründer von Polygon, erklärte, die Integration werde „es uns erlauben, in den USA und weltweit noch stärker Fuß zu fassen.“

Sicherheit war ein weiterer Bereich, in dem sich Dharma abgrenzte. Das Wallet nutzte eine Non-Custodial-Architektur, was bedeutete, dass Nutzer die volle Kontrolle über ihre Krypto-Assets behielten. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen umfassten Passwortverschlüsselung, Recovery-Seed-Backups, Transaktionen mit Smart-Contract-Sicherung sowie Multi-Signature-Funktionalität. Die Kontoverifizierung wurde über Plaid und Stripe abgewickelt – vertrauenswürdige Drittanbieter-Dienste, die von großen Banken und Finanzinstitutionen genutzt werden.

DeFi-Adoption-Trends

Dharma verfolgt damit einen größeren Branchentrend, DeFi für nicht-technische Nutzer zu vereinfachen. Bis September 2021 war der gesamte Wert, der in DeFi gebunden ist, von ungefähr 1 Milliarde US-Dollar auf fast 9 Milliarden US-Dollar allein auf Polygon gestiegen. Das deutete auf eine wachsende Nachfrage nach dezentralen Anwendungen für schnellere und günstigere Blockchain-Lösungen hin.

Die Design-Philosophie des Wallets, die ein mobile-first Erlebnis mit integrierten Fiat-Onramps priorisierte, antizipierte die Richtung, die viele nachfolgende DeFi-Plattformen einschlagen würden. Die Integration von Kreditvergabe, Swaps und Yield Farming in einer einzigen Anwendung reduzierte die Reibung, die DeFi bislang vor allem für technisch versierte Nutzer zugänglich machte.

OpenSea-Übernahme und Abschaltung

Im Januar 2022 übernahm OpenSea Dharma Labs für eine gemeldete Summe zwischen 110 Millionen US-Dollar und 130 Millionen US-Dollar, wie TechCrunch berichtete. Im Rahmen der Deal wurde Dharma-Mitgründer und CEO Nadav Hollander zum neuen Chief Technology Officer von OpenSea, während Mitgründer Brendan Forster zum Leiter der Strategie ernannt wurde.

Die Dharma-Wallet-App wurde 30 Tage nach der Übernahme abgeschaltet. Nutzer mussten ihre Gelder bis zum 18. Februar 2022 abziehen. OpenSea-CEO Devin Finzer sagte, die Teams teilten „eine Vision, dass NFTs in den kommenden Jahren der kulturelle Fokus der Krypto-Übernahme sein werden“ und dass die Übernahme helfen werde, „das Erlebnis beim Kaufen, Prägen und Verkaufen von NFTs deutlich zu verbessern.“

Nachhaltiger Einfluss in der Branche

Obwohl das Dharma-Wallet selbst nicht mehr betrieben wird, bleibt sein Einfluss in den Designprinzipien bestehen, die von nachfolgenden Krypto-Wallets und DeFi-Plattformen übernommen wurden. Der Fokus auf mobile-first Schnittstellen, integrierte Fiat-Onramps, Non-Custodial-Sicherheit sowie die Optimierung der Gasgebühren ist mittlerweile branchenweit zum Standard geworden.

FAQ

Was war das Dharma-Krypto-Wallet?

Dharma war ein Non-Custodial-Ethereum-Wallet, das Bankkonten der Nutzer direkt mit DeFi-Protokollen für Kreditvergabe, Swaps und Renditeerzeugung verband. Die Plattform unterstützte über 73.000 Tokens und integrierte Protokolle einschließlich Uniswap, Compound, Aave, Yearn und PoolTogether.

Wer hat das Dharma Wallet erstellt?

Dharma Labs, ein in San Francisco ansässiges Unternehmen, das von Y Combinator, Polychain Capital und Coinbase Ventures unterstützt wurde, erstellte das Wallet. Die Mitgründer Nadav Hollander und Brendan Forster führten das Unternehmen seit dem Start im April 2017.

Warum wurde das Dharma Wallet abgeschaltet?

OpenSea übernahm Dharma Labs im Januar 2022 und stellte die Wallet-App 30 Tage später ein, um das Know-how des Teams in seine NFT-Marktplatz-Plattform zu integrieren. Nutzer mussten die Gelder bis zum 18. Februar 2022 abziehen.

Welche DeFi-Protokolle unterstützte Dharma?

Das Wallet integrierte sich mit Compound, Aave, Yearn, PoolTogether und Uniswap und ermöglichte es Nutzern, direkt aus der App heraus zu verleihen, aufzunehmen, zu swappen und Rendite zu verdienen.

Wie ging Dharma mit Sicherheit um?

Dharma nutzte eine Non-Custodial-Architektur, was bedeutete, dass Nutzer die volle Kontrolle über ihr Vermögen behielten. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen umfassten Passwortverschlüsselung, Recovery-Seed-Backups, Smart-Contract-Sicherheit sowie Drittanbieter-Verifizierung über Plaid und Stripe.

Was machte Dharma anders als MetaMask?

Dharma bot eine direkte Integration von Bankkonten für Fiat-zu-DeFi-Transaktionen und Zero-Fee-In-App-Token-Swaps. Das vereinfachte die Nutzererfahrung für Einsteiger im Vergleich zu traditionellen Wallet-Alternativen.

Unterstützte Dharma Netzwerke jenseits von Ethereum?

Ja, Dharma integrierte sich 2021 mit Polygon. Damit konnten Nutzer Token-Käufe und Swaps mit nahezu null Netzwerkgebühren auf der Layer-2-Skalierungslösung durchführen und den Zugang über Nutzer in den USA hinaus erweitern.

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