Die südkoreanische FIU ersetzt die verpflichtende Krypto-STR durch Börsenrisiko-Systeme

Die Financial Intelligence Unit (FIU) Südkoreas unter der Financial Services Commission traf sich am 4. mit Vertretern von Krypto-Börsen, um eine Richtungsänderung bei der Regulierung von Auslands-Kryptotransfers anzukündigen. Anstatt auf alle Transfers von 10 Millionen Won oder mehr an ausländische Anbieter von virtuellen Vermögenswerten und persönliche Wallets verpflichtende Meldepflichten für verdächtige Transaktionen (STR) vorzuschreiben, wird die FIU von jeder Börse verlangen, ein eigenes Risikobewertungs- und -managementsystem aufzubauen. Der Politikwechsel folgt auf starken Widerspruch der Branche gegen den ursprünglichen Vorschlag, der in der Gesetzesmitteilung vom März für Änderungen des Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information enthalten war. Dabei wurden Bedenken hinsichtlich möglicher verfassungsrechtlicher Probleme und übermäßiger operativer Belastungen für Dienstanbieter geäußert.

FIU wechselt von verpflichtendem STR zu Börsen-Risikomanagementsystemen

Die FIU bestätigte die regulatorische Änderung während des Treffens am 4. mit Führungskräften von Krypto-Börsen laut Branchenquellen. Der ursprüngliche Änderungsentwurf zur Durchsetzungsverordnung im März sah eine automatische STR-Meldung für alle Krypto-Transaktionen in Höhe von 10 Millionen Won oder mehr vor, an denen ausländische Anbieter von virtuellen Vermögenswerten und einzelne Wallets beteiligt sind. Nach Konsultationen und dem Sammeln von Feedback ersetzten die Behörden die pauschale STR-Verpflichtung durch einen Rahmen, in dem Börsen Risiken bewerten und eigene Managementsysteme erstellen.

Financial Services Commission Financial Intelligence Unit. Quelle: FIU-Webseite

Travel-Rule-Schwelle gestrichen und KYC-Regulierungsanpassungen beibehalten

Die FIU hielt an ihrer Entscheidung fest, die Mindestschwelle für die Travel Rule zu eliminieren, die zuvor für Transaktionen von 1 Million Won oder mehr galt. In Bezug auf verschärfte Anforderungen an Know Your Customer (KYC) lockerte der Regulator den Ansatz, indem er den Börsen erlaubte, eigene Bewertungsmaßstäbe festzulegen. Die FIU entschied außerdem, die Vorgabe zur Unternehmensregistrierung, die sich auf das Setzen von Debt Ratios von 200% oder darunter per Ende des jüngsten Quartals bezieht, um ein Jahr zu verschieben, wobei sie die Umstände der Betreiber berücksichtigt. Als Reaktion auf Branchenanfragen nach Klarstellungen zu Bewertungsstandards für Geldwäschebekämpfung (AML) für ausländische Dienstanbieter plant die FIU, Leitlinien über zukünftige erläuternde Dokumente bereitzustellen.

Änderungen der Durchsetzungsverordnung für den 20. August zur Umsetzung vorgesehen

Die Änderungen der Durchsetzungsverordnung zum Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information, die die Travel-Rule-Schwellenstreichung und ein umfassendes Screening der Großaktionäre für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten beinhalten, sind für die Umsetzung am 20. August vorgesehen, nachdem die Überprüfung durch das Ministry of Government Legislation und andere Behörden erfolgt ist.

FAQ

Wofür hat sich die FIU Südkoreas am 4. hinsichtlich der Auslands-Transferberichterstattung von Kryptowährungen entschieden?

Die FIU änderte ihren regulatorischen Ansatz dahingehend, dass sie statt verpflichtender Meldepflichten für verdächtige Transaktionen (STR) für alle Krypto-Transfers in Höhe von 10 Millionen Won oder mehr ins Ausland an ausländische Stellen nun verlangt, dass jede Börse ein eigenes Risikobewertungs- und -managementsystem aufbaut.

Warum hat die FIU den ursprünglichen STR-Vorschlag vom März geändert?

Die Branche lehnte die pauschale STR-Anforderung entschieden ab, da sie potenzielle verfassungsrechtliche Probleme und übermäßige operative Belastungen für Dienstanbieter befürchtete. Dies führte dazu, dass die Behörden nach dem Sammeln von Feedback den Rahmen für die durch die Börsen gesteuerte Risikobewertung übernahmen.