Weniger strenge Compliance-Vorgaben für Anbieter virtueller Vermögenswerte in Südkorea werden durch Änderungen des Gesetzes über die Meldung und die Verwendung bestimmter Finanztransaktionsinformationen verschärft, die am 20. August in Kraft treten. Das überarbeitete Gesetz führt ein umfassendes Screening von Großaktionären ein, erweitert die Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche und verlangt verbesserte interne Kontrollsysteme. Die regulatorischen Änderungen spiegeln die Absicht der Gesetzgeber wider, Betreiber virtueller Vermögenswerte Standards zu unterwerfen, die mit denen traditioneller Finanzinstitute vergleichbar sind.
Geändertes Gesetz führt Anforderungen an das Screening von Großaktionären ein
Die Financial Intelligence Unit der Financial Services Commission wird neben den bestehenden Prüfungen von Vertretern und Führungskräften auch Großaktionäre screenen. Zu den Großaktionären zählen der größte Aktionär und besondere Beziehungen, Aktionäre mit Beteiligungen von 10% oder mehr sowie Aktionäre, die einen erheblichen Einfluss ausüben. Die Aufsichtsbehörden werden vor der Genehmigung von Registrierungen von Anbietern virtueller Vermögenswerte strafrechtliche Vorstrafen prüfen, und zwar anhand einer erweiterten Liste einschlägiger Gesetze, sowie die finanzielle Gesundheit und die soziale Glaubwürdigkeit von Vertretern, Führungskräften und Großaktionären.
Anbieter müssen nachweisen, dass ihre Organisation angemessen ist, einschließlich Personal wie Mitarbeitende für die Bekämpfung der Geldwäsche, IT-Systeme sowie interne Kontrollsysteme mit Compliance-Überwachungs- und unabhängigen Audit-Funktionen. Das Screening umfasst die gesamte Governance-Struktur von Anbietern virtueller Vermögenswerte.
Travel Rule wird auf alle Übertragungen virtueller Vermögenswerte ausgeweitet
Die Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche werden unter dem geänderten Gesetz deutlich gestärkt. Die Travel Rule gilt derzeit nur für Übertragungen von 1 Million Won oder mehr zwischen inländischen Anbietern virtueller Vermögenswerte. Die überarbeitete Anforderung entfernt Betragsgrenzen und gilt für alle Übertragungstransaktionen.
Inländische Anbieter, die Übertragungstransaktionen mit ausländischen Anbietern virtueller Vermögenswerte durchführen, müssen die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche des ausländischen Betreibers bewerten und Transaktionen auf Basis der Ergebnisse der Bewertung zulassen. Das Gesetz erlaubt Transaktionen mit ausländischen Betreibern, die Standards der Financial Action Task Force erfüllen, während es Transaktionen mit Betreibern in Hochrisikoländern oder mit nicht lizenzierten Betreibern einschränkt. Diese Regeln für Auslands-Transaktionen treten schrittweise am 1. Januar 2027 in Kraft.
Bestehende Anbieter müssen sich innerhalb von drei Monaten erneut registrieren
Artikel 3 der ergänzenden Bestimmungen des geänderten Gesetzes verlangt von Anbietern virtueller Vermögenswerte, die ihre Registrierung nach dem bisherigen Gesetz abgeschlossen haben, eine erneute Registrierung innerhalb von drei Monaten nach Inkrafttreten des Gesetzes vorzunehmen. Der Prozess der erneuten Registrierung umfasst eine eingehende Prüfung der Eignung von Großaktionären, der finanziellen Solidität und der internen Kontrollsysteme, die bei der Erstregistrierung nicht untersucht wurden.
Anbieter stehen vor vier zentralen Vorbereitungspflichten
Anbieter virtueller Vermögenswerte müssen sich auf Compliance vorbereiten, unabhängig vom Registrierungsstatus. Die erforderlichen Schritte zur Vorbereitung umfassen die Klarstellung des Umfangs der Aktionäre und besonderen Beziehungen, die unter dem geänderten Gesetz als Großaktionäre eingestuft werden, die Durchführung von Vorausprüfungen zu strafrechtlichen Vorstrafen und zur finanziellen Solidität von Großaktionären, die Stärkung von Personal zur Bekämpfung der Geldwäsche und von Organisationen zur Compliance-Überwachung sowie die Beschleunigung der Systementwicklung, um den erweiterten Anforderungen der Travel Rule gerecht zu werden. Anbieter müssen Risikobewertungssysteme für ausländische Betreiber und einzelne Wallet-Transaktionen einrichten, da diese direkt die Tragfähigkeit des Geschäfts beeinflussen.
FAQ
Was ist die Frist für bestehende Anbieter virtueller Vermögenswerte, sich nach dem geänderten Gesetz erneut zu registrieren?
Bestehende Anbieter, die ihre Registrierung nach dem bisherigen Gesetz abgeschlossen haben, müssen sich innerhalb von drei Monaten ab dem 20. August erneut registrieren, wenn das geänderte Gesetz über die Meldung und die Verwendung bestimmter Finanztransaktionsinformationen in Kraft tritt.
Wer gilt als Großaktionär und unterliegt dem Screening nach dem geänderten Gesetz?
Zu den Großaktionären zählen der größte Aktionär und besondere Beziehungen, Aktionäre mit einem Anteil von 10% oder mehr sowie Aktionäre, die einen erheblichen Einfluss auf den Anbieter virtueller Vermögenswerte ausüben. Die Aufsichtsbehörden werden ihre strafrechtlichen Vorstrafen, die finanzielle Gesundheit und die soziale Glaubwürdigkeit prüfen.
