Circle enfrenta denúncia criminal por recusar reemissão de USDC roubado

Promotores de Wisconsin apresentaram uma denúncia criminal contra a Circle, a empresa responsável pelo USDC, após a stablecoin recusar uma ordem judicial para queimar e reemitir tokens roubados. O caso decorre de um golpe romântico em Walworth County, onde uma vítima perdeu aproximadamente 381.000 USDC para uma plataforma de investimento falsa. A Circle congelou a carteira conforme ordenado, mas se recusou a invalidar os tokens e emitir substitutos às autoridades, alegando limitações técnicas. A disputa evidencia um debate mais amplo sobre por que a Circle parece menos disposta do que concorrentes como a Tether a ajudar na recuperação de criptomoedas roubadas. Críticos argumentam que a política deixa vítimas de golpes esperando enquanto seus fundos permanecem inacessíveis, embora a Circle mantenha que age apenas com ordens legais válidas para proteger usuários de congelamentos indevidos.

Golpe romântico em Wisconsin gera disputa judicial

Um residente de Walworth County, identificado como "Vítima #1", foi convencido a comprar USDC e enviar cerca de 381.000 tokens para uma plataforma de investimento falsa, posteriormente identificada por investigadores. Após rastrear os fundos, um juiz ordenou que a Circle congelasse a carteira, o que a empresa fez sem demora. Meses depois, o tribunal ordenou que a Circle invalidasse os tokens congelados e emitisse a mesma quantidade de USDC novo ao Departamento de Polícia de Walworth County. A Circle recusou a segunda ordem, alegando não possuir capacidade técnica para queimar e reemitir USDC mantido na carteira de terceiros. Promotores responderam com uma denúncia criminal, uma medida incomum contra uma empresa do porte da Circle. Posteriormente, a Circle pediu à Justiça que o caso fosse arquivado, argumentando que o tribunal de Wisconsin não tinha jurisdição e que os promotores ignoraram propostas alternativas de compensação oferecidas pela empresa. O promotor de Walworth County, Thomas Binger, afirmou que a disputa mostra como scammers podem mover fundos rapidamente em comparação com o ritmo do sistema judicial.

Circle cita limitações técnicas para queima de tokens

A explicação técnica da Circle recebeu críticas de pesquisadores de blockchain. Joshua Cooper-Duckett, da Cryptoforensic Investigators, disse à ICIJ que a empresa poderia atualizar seus contratos inteligentes para suportar a queima e a reemissão de tokens mantidos em carteiras de terceiros. A Circle não respondeu quando questionada se poderia fazer essas mudanças. Documentos judiciais revelaram que a empresa discutiu um processo de compensação a vítimas com promotores federais, envolvendo o congelamento permanente de tokens roubados antes de emitir USDC de reposição. A empresa não explicou se esse procedimento se aplica fora de casos federais.

Promotores de Nova York alegam conflito de interesses com juros de reserva

No início do ano, promotores de Nova York informaram aos senadores dos EUA que a Circle geralmente exige ordens judiciais antes de congelar USDC e não tem retornado consistentemente fundos roubados após a aprovação judicial. Os promotores também alegaram que a Circle continua ganhando juros sobre ativos de reserva que garantem o USDC congelado, o que reduz o incentivo financeiro da empresa para devolver esses fundos rapidamente. A Circle não aceitou essa alegação. O pesquisador de blockchain Yury Serov estima que pelo menos 119 milhões de USDC estão atualmente congelados. Esses tokens não podem ser movimentados, mas permanecem garantidos por ativos de reserva, a menos que outro procedimento os remova definitivamente.

Tether congela valor 30 vezes maior que a Circle

Dados do AMLBot mostram que a Tether congelou cerca de US$ 3,3 bilhões em USDT em mais de 7.200 carteiras entre 2023 e 2025. A Circle congelou aproximadamente US$ 109 milhões em USDC no mesmo período, uma diferença de 30 vezes pelo valor. Parte dessa diferença vem do processo de queima e reemissão da Tether. Após congelar USDT roubado, a empresa pode destruir esses tokens e emitir substitutos limpos às autoridades ou vítimas. A Tether afirma ter reemitido cerca de US$ 1,1 bilhão e congelado US$ 4,7 bilhões ligados a atividades ilícitas. A Circle atualmente não oferece o mesmo processo público para carteiras de terceiros, embora seus documentos judiciais mostrem que discutiu arranjos semelhantes com autoridades federais. A Tether disse que às vezes age antes que os tribunais se envolvam, a pedido das autoridades. A Circle afirma que só responde por meio de processos legais formais, defendendo que essa abordagem protege os usuários de congelamentos indevidos ou motivados politicamente.

Autoridades relatam atrasos na recuperação de fundos

Investigadores argumentam que, como transferências de stablecoins se resolvem em segundos, muito tempo é perdido antes que a papelada legal seja concluída. O detetive de Milwaukee, Scott Simons, disse à ICIJ que trabalhou em mais de uma dúzia de casos em que a Circle recusou pedidos de congelamento antecipado ou em que a ordem judicial chegou tarde demais. Para muitas vítimas, a resposta é simplesmente que o dinheiro já se foi.

FAQ

O que a Circle se recusou a fazer no caso de Wisconsin?
A Circle recusou uma ordem judicial para invalidar aproximadamente 381.000 USDC congelados e emitir tokens de reposição ao Departamento de Polícia de Walworth County. A empresa afirmou que não possui capacidade técnica para queimar e reemitir USDC mantido na carteira de terceiros.

Quanto a Circle congelou em USDC comparado ao USDT da Tether?
Entre 2023 e 2025, a Circle congelou cerca de US$ 109 milhões em USDC, enquanto a Tether congelou aproximadamente US$ 3,3 bilhões em USDT em mais de 7.200 carteiras. O pesquisador Yury Serov estima que pelo menos 119 milhões de USDC estão atualmente congelados.

Por que promotores de Nova York dizem que a Circle pode não ter incentivo para devolver fundos congelados?
Os promotores alegaram que a Circle continua ganhando juros sobre ativos de reserva que garantem o USDC congelado, o que, segundo eles, dá à empresa pouco incentivo financeiro para devolver esses fundos rapidamente. A Circle não aceitou essa afirmação.