ไอร์แลนด์ระบุคริปโทเป็นความเสี่ยงฟอกเงิน “มีนัยสำคัญมาก” ในรายงานฉบับใหม่

ไอร์แลนด์ได้จัดประเภทสินทรัพย์คริปโตอย่างเป็นทางการว่าเป็น “ความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญมาก” สำหรับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายในรายงานการประเมินความเสี่ยงระดับชาติ (National Risk Assessment) ฉบับล่าสุด รายงานดังกล่าวถือเป็นคำเตือนที่เข้มงวดที่สุดของประเทศเท่าที่เคยมีเกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดจากการนำสินทรัพย์ดิจิทัลไปใช้ในทางที่ผิด และเป็นการทบทวนครั้งใหญ่ครั้งแรกในรอบ 7 ปี เพื่อประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลโดยเฉพาะ

ไอร์แลนด์กังวลความเสี่ยงอาชญากรรมคริปโตกำลังเพิ่มขึ้น

กระทรวงการคลังของไอร์แลนด์ระบุว่าการประเมินสะท้อนความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับวิธีที่อาชญากรอาจใช้สกุลเงินดิจิทัลในการฉ้อโกง การฟอกเงิน และอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ หน่วยงานดังกล่าวยังตั้งข้อสังเกตว่าสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถช่วยผู้ไม่หวังดีเคลื่อนย้ายเงินข้ามพรมแดนได้อย่างรวดเร็ว ในขณะเดียวกันก็ทำให้การติดตามธุรกรรมทำได้ยากขึ้น

รายงานได้ชี้ถึงความเสี่ยงหลายประการที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์คริปโต ได้แก่:

• การเคลื่อนย้ายเงินผิดกฎหมายข้ามพรมแดน
• การปกปิดเส้นทางธุรกรรม
• ความเสี่ยงในการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร
• อุปสรรคต่อการสืบสวนของเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย
• ความท้าทายด้านการปฏิบัติตามภาษี
• ความกังวลเกี่ยวกับการกำกับดูแลเชิงกฎระเบียบ

เมื่อการยอมรับสกุลเงินคริปโตยังคงขยายตัวอย่างต่อเนื่อง ผู้กำกับดูแลเชื่อว่าจำเป็นต้องมีมาตรการปกป้องที่เข้มแข็งขึ้นเพื่อรับมือกับภัยคุกคามที่กำลังเกิดขึ้นเหล่านี้

เตรียมมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎหมายคริปโตใหม่

เพื่อตอบสนองต่อผลการประเมิน ไอร์แลนด์วางแผนที่จะแนะนำมาตรฐานใหม่ที่กำกับดูแลแหล่งที่มาของเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโต ภายในช่วงครึ่งหลังของปี 2027 ข้อเสนอนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นในการเสริมความเข้มแข็งให้กับมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย (CFT)

นอกจากนี้ ความคิดริเริ่มดังกล่าวยังสอดคล้องกับพัฒนาการด้านกฎระเบียบในระดับยุโรปที่กว้างขึ้น สหภาพยุโรปได้ออกกรอบ Markets in Crypto-Assets (MiCA) แล้ว ขณะที่ฝ่ายนิติบัญญัติยังคงเข้มงวดข้อกำหนด AML สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลทั่วทั้งภูมิภาค

แรงกดดันทั่วโลกต่อการกำกับดูแลคริปโตยังคงดำเนินต่อ

การประเมินของไอร์แลนด์เกิดขึ้นในขณะที่ผู้กำกับดูแลระดับนานาชาติได้เพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบสินทรัพย์เสมือน Financial Action Task Force (FATF) ได้เรียกร้องซ้ำๆ ให้ประเทศต่างๆ เสริมความเข้มแข็งในการกำกับดูแลธุรกิจคริปโต และนำมาตรการปกป้องเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายไปใช้

รายงานล่าสุดจากหน่วยงานติดตามในยุโรปยังได้ชี้ถึงความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร และการนำสินทรัพย์ดิจิทัลไปใช้ในทางที่ผิดโดยกลุ่มอาชญากรรมที่จัดตั้งอย่างเป็นระบบ

แม้ไอร์แลนด์จะไม่ได้เสนอการแบนสกุลเงินคริปโต แต่รายงานดังกล่าวส่งสัญญาณถึงแนวทางกำกับดูแลที่ระมัดระวังมากขึ้น ดังนั้น บริษัทคริปโตที่ดำเนินงานในประเทศอาจต้องเผชิญข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎหมายที่เข้มงวดขึ้นในช่วงไม่กี่ปีข้างหน้า การประเมินนี้อาจมีอิทธิพลต่อการหารือด้านกฎระเบียบในอนาคตทั่วสหภาพยุโรปด้วยเช่นกัน ขณะที่หน่วยงานพยายามหาสมดุลระหว่างนวัตกรรมกับความมั่นคงทางการเงิน