Ngày 14 tháng 2, tin tức cho biết, bang Virginia của Mỹ đang thúc đẩy một dự luật về quản lý máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử. Dự luật đã được thông qua tại Thượng viện và Hạ viện của bang, hiện đang chờ chữ ký của thống đốc. Khi có hiệu lực, sẽ thiết lập tiêu chuẩn tuân thủ thống nhất cho các nhà vận hành máy tự phục vụ trong toàn bang và cung cấp các biện pháp bảo vệ chống lừa đảo cho người tiêu dùng một cách hệ thống hơn.
Theo nội dung dự luật, các nhà vận hành cần hoàn thành quy trình đăng ký và cấp phép, nộp báo cáo định kỳ, và tuân thủ giới hạn phí. Các máy không được quảng cáo bằng từ “ATM” hoặc bất kỳ từ ngữ nào gợi ý có thể rút tiền mặt. Quy định mới còn đặt ra hạn mức giao dịch hàng ngày và hàng tháng, áp dụng thời gian đóng băng 48 giờ cho người dùng mới để có thể yêu cầu hoàn tiền khi phát hiện nghi ngờ gian lận. Tất cả các giao dịch phải xác thực danh tính, và thiết bị phải dán cảnh báo rủi ro rõ ràng bên cạnh.
Dự luật do nghị sĩ Michelle Maldonado đề xuất. Bà cho biết, lý do trực tiếp thúc đẩy việc lập pháp này là nhiều vụ lừa đảo trong bang, trong đó có một cư dân ở miền Tây Nam bị mất khoảng 15.000 USD khi sử dụng loại thiết bị này, cùng các vụ tương tự ở quận Fairfax. Bà chỉ ra rằng, các thiết bị này trông giống máy rút tiền truyền thống, dễ gây hiểu lầm, người dùng không rút tiền mặt mà chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số rồi chuyển đến các nền tảng trong và ngoài nước, thường bị các đối tượng lừa đảo dụ dỗ sử dụng.
Maldonado còn đề cập đến các hình thức lừa đảo phổ biến như giả danh cơ quan thực thi pháp luật, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm và đe dọa nợ nần. Bà trích dẫn dữ liệu cho biết, tại một số khu vực của Mỹ, các hình thức này đã gây thiệt hại lên tới 250.000 USD cho một lần giao dịch. Do đó, dự luật yêu cầu xây dựng kênh hoàn tiền, giới hạn phí dịch vụ và tăng cường nghĩa vụ công khai thông tin.
Virginia không phải là trường hợp duy nhất. Đến năm 2025, khoảng 17 bang của Mỹ đã ban hành các quy định bảo vệ chống lừa đảo liên quan đến ATM tiền điện tử, chủ yếu tập trung vào hạn mức giao dịch và cảnh báo tại chỗ. Cảnh sát quận Bốpơ (Bofort) của South Carolina, ông Eric Cardin, cho biết nhiều khoản tiền đã nhanh chóng chuyển đến các quốc gia không hợp tác điều tra, gây khó khăn trong việc truy đuổi. Các quy định mới được xem là bước quan trọng nhằm nâng cao nhận thức cộng đồng và thu hẹp không gian cho các hoạt động lừa đảo.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
SEC và CFTC của Mỹ phát hành ý kiến hướng dẫn trọng tâm, rõ ràng phân định ranh giới giữa tài sản tiền mã hóa là chứng chỉ và không phải chứng chỉ
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) vừa phát hành một tài liệu 68 trang, giải thích một cách hệ thống tính áp dụng của luật chứng khoán liên bang đối với các tài sản tiền điện tử cụ thể, đồng thời phân biệt thành các hàng hóa kỹ thuật số, sản phần sưu tầm, công cụ, stablecoin và chứng khoán kỹ thuật số. SEC nhấn mạnh rằng tài sản tiền điện tử không nhất thiết phải là chứng khoán, cần được xác định dựa trên định nghĩa của "hợp đồng đầu tư," và phối hợp với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Kỳ hạn (CFTC) để giám sát, nhằm thiết lập các quy chuẩn thị trường rõ ràng.
区块客10phút trước
Đảng Cải cách Anh từ chối giao nộp địa chỉ ví tiền mã hóa, lỗ hổng quản lý có thể phóng đại rủi ro tài chính chính trị
The UK Reform Party has not yet provided cryptocurrency donation wallet addresses to the Electoral Commission, raising concerns about financial transparency and foreign interference. Regulators have pointed out challenges in identity verification for cryptocurrency donations, calling for stronger laws to prevent illicit funds from flowing into the political system. As crypto asset financing expands, regulatory and compliance issues are becoming increasingly prominent.
GateNews16phút trước
SEC và CFTC phát hành khung quy định mới, tính cấp thiết của lập pháp CLARITY Act đối mặt với những thách thức
Cơ quan SEC và CFTC của Mỹ phát hành chung khuôn khổ quản lý tài sản tiền điện tử, đề xuất năm loại phân loại token, làm rõ trách nhiệm quản lý, giảm bất định thị trường. Khuôn khổ này trùng lặp cao độ với CLARITY Act, nhưng vẫn tồn tại các vấn đề về hiệu lực pháp lý không đủ và một số nội dung còn thiếu, tiến trình lập pháp trong tương lai vẫn cần theo dõi.
GateNews31phút trước
Mỹ ra mắt dự luật "BETS OFF" nhằm vào thị trường dự đoán chiến tranh, những nghi vấn giao dịch nội bộ nổi lên
Các nghị sĩ Đảng Dân chủ Quốc hội Hoa Kỳ đã đề xuất Dự luật "BETS OFF Act", nhằm hạn chế đặt cược dự đoán về các sự kiện chiến tranh và an ninh quốc gia, để ngăn chặn việc sử dụng thông tin nhạy cảm để suy đoán. Dự luật xuất phát từ các sự kiện đặt cược bất thường, trong đó Thượng nghị sĩ Murphy và Đại biểu Casar nhấn mạnh những tranh cãi về đạo đức và lỗ hổng thể chế của các hành động như vậy. Nếu dự luật tiến hành, nó sẽ ảnh hưởng đến các mô hình giao dịch sự kiện dựa trên blockchain.
GateNews35phút trước
Năm công ty hàng đầu Việt Nam cạnh tranh giấy phép tiền điện tử đầu tiên, lệnh cấm giao dịch nước ngoài buộc thị trường địa phương hóa
Hiện tại, Việt Nam có năm công ty cạnh tranh để cấp phép sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ lần đầu tiên, bao gồm các ngân hàng lớn và các doanh nghiệp quy mô lớn. Các cơ quan quản lý có kế hoạch cấm công dân sử dụng các sàn giao dịch nước ngoài, và bắt đầu soạn thảo chương trình thuế, coi giao dịch tiền điện tử là tài sản được quản lý chính thức. Việt Nam bày tỏ lo ngại về vốn chảy ra nước ngoài, các startup tiền điện tử không đạt tiêu chuẩn bị loại trừ, và quản lý có xu hướng ưu tiên các tổ chức tài chính truyền thống hơn.
MarketWhisper39phút trước
