Cơ quan quản lý thị trường tài chính của Pháp đã cảnh báo các công ty crypto hoạt động trong Liên minh châu Âu rằng nếu không xin được phê duyệt theo quy định trước ngày 30/6, họ có thể bị đưa vào danh sách đen và đối mặt với truy tố. Marie-Anne Barbat-Layani, chủ tịch của Autorité des Marchés Financiers (AMF), cho biết hôm thứ Năm rằng các doanh nghiệp không có giấy phép đúng hạn sẽ có rủi ro bị thực thi pháp luật nếu tiếp tục phục vụ khách hàng tại EU, theo Reuters. Cảnh báo được đưa ra khi các cơ quan châu Âu hoàn tất việc triển khai quy định Markets in Crypto-Assets (MiCA), một khuôn khổ toàn diện mà EU thông qua vào năm 2023 nhằm đưa hoạt động giám sát theo quy định tới lĩnh vực crypto trên khối gồm 27 nước thành viên. Theo MiCA, các công ty crypto phải có được giấy phép từ cơ quan quản lý tại một quốc gia thành viên EU để hoạt động hợp pháp trên toàn khối bằng hệ thống “passporting”, cho phép các công ty đã được phê duyệt cung cấp dịch vụ trên nhiều quốc gia. Các cơ quan quản lý châu Âu đã đẩy nhanh công việc về quản lý crypto sau sự sụp đổ của một số công ty crypto lớn, bao gồm FTX, vào năm 2022, khiến kích hoạt hàng tỷ USD thiệt hại cho khách hàng và dẫn đến các cuộc điều tra tại nhiều khu vực pháp lý.
Các yêu cầu của khuôn khổ MiCA
Quy định Markets in Crypto-Assets đặt ra các yêu cầu liên quan đến bảo vệ người tiêu dùng, nắm giữ dự trữ cho stablecoin, nghĩa vụ minh bạch và tiêu chuẩn vận hành đối với các nhà cung cấp dịch vụ crypto. Các quy định này đã được EU chính thức thông qua vào năm 2023 và được xem rộng rãi là một trong những khuôn khổ quản lý crypto toàn diện nhất trên thế giới. Nhiều công ty crypto lớn đã nhận được các phê duyệt liên quan đến MiCA hoặc nộp đơn tại các nước như Pháp, Đức và Ireland khi các doanh nghiệp tìm cách duy trì khả năng tiếp cận khách hàng châu Âu. Giới lãnh đạo ngành và các chuyên gia pháp lý cho rằng MiCA có thể định hình lại cách các công ty crypto tổ chức hoạt động tại châu Âu bằng cách gia tăng chi phí tuân thủ, đồng thời tạo ra một khung pháp lý rõ ràng hơn cho nhà đầu tư tổ chức và các ngân hàng tham gia lĩnh vực tài sản số.
Hệ quả thực thi
Barbat-Layani nói với các phóng viên hôm thứ Năm rằng “đang trở nên rất, rất cấp bách để hoàn tất các đơn xin giấy phép.” Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) trước đó đã cảnh báo các công ty không có ủy quyền MiCA về việc phải lập “kế hoạch chấm dứt hoạt động theo trật tự” nếu họ dự định ngừng hoạt động trong khối, theo hướng dẫn do cơ quan này công bố trước đó trong năm. Các công ty không xin được giấy phép trước hạn ngày 30/6 có nguy cơ bị đưa vào danh sách đen và đối mặt với việc thực thi pháp luật nếu tiếp tục phục vụ khách hàng EU, Reuters đưa tin.
Lo ngại xuyên khu vực pháp lý
Các cơ quan quản lý của Pháp đã bày tỏ lo ngại về sự khác biệt trong cách các quốc gia thành viên EU diễn giải và thực thi các quy định MiCA. Các phê duyệt cấp phép của Malta đã bị soi xét vào năm ngoái sau khi một số quan chức châu Âu đặt câu hỏi liệu các tiêu chuẩn có được áp dụng nhất quán trên toàn khối hay không. Barbat-Layani cho biết Pháp sẽ xem xét việc chặn các quyền passporting gắn với giấy phép do các quốc gia EU khác cấp nếu các cơ quan quản lý Pháp không đồng ý với cách các phê duyệt đó được cấp, TradingView đưa tin hôm thứ Năm. Theo Reuters, Barbat-Layani nói rằng động thái như vậy sẽ thể hiện “một thất bại tập thể nghiêm trọng” giữa các cơ quan quản lý châu Âu. AMF là một trong những cơ quan quản lý châu Âu tích cực nhất trong những năm gần đây, đặc biệt là trong giám sát thị trường crypto và quảng cáo tài sản số. Trước đây, Pháp đã từng đưa ra các yêu cầu đăng ký bắt buộc đối với các công ty crypto trước khi khuôn khổ MiCA rộng hơn trên toàn EU có hiệu lực.
Bối cảnh quản lý
Các cơ quan quản lý châu Âu tăng cường giám sát ngành crypto sau nhiều năm biến động thị trường, sụp đổ sàn giao dịch và các cuộc điều tra gian lận, khiến các chính phủ trên toàn thế giới siết chặt giám sát đối với tài sản số. Ngành này vẫn chịu sự chú ý cao độ do lo ngại về né tránh lệnh trừng phạt, tài trợ tội phạm mạng và rửa tiền liên quan các xung đột địa chính trị có sự tham gia của Nga, Iran và Bắc Triều Tiên. Trong khi các cơ quan quản lý châu Âu hướng tới siết chặt hơn, Hoa Kỳ gần đây đã chuyển sang cách tiếp cận thân thiện hơn với ngành dưới thời Tổng thống Donald Trump, qua đó làm giảm phần nào áp lực thực thi đối với các công ty crypto và nền tảng giao dịch tài sản số. Các cơ quan chức năng tại nhiều quốc gia đã tăng cường điều tra về gian lận liên quan crypto, tài trợ phi pháp và các nền tảng giao dịch không đăng ký.
Câu hỏi thường gặp
Hạn chót để các công ty crypto có được giấy phép MiCA là khi nào?
Các công ty crypto phải xin được giấy phép từ cơ quan quản lý tại một quốc gia thành viên EU trước ngày 30/6 để tiếp tục hoạt động hợp pháp trên toàn khối.
Những hệ quả gì xảy ra với các công ty không xin được giấy phép MiCA?
Các công ty không xin được giấy phép trước hạn có nguy cơ bị đưa vào danh sách đen và đối mặt với việc thực thi pháp luật nếu tiếp tục phục vụ khách hàng EU, theo chủ tịch AMF Marie-Anne Barbat-Layani.
Điều gì khiến EU đẩy nhanh việc quản lý crypto?
Các quan chức châu Âu đã đẩy nhanh công việc về quản lý crypto sau sự sụp đổ của nhiều công ty crypto lớn, bao gồm FTX, vào năm 2022, khiến kích hoạt hàng tỷ USD thiệt hại cho khách hàng và thúc đẩy các cuộc điều tra tại nhiều khu vực pháp lý.
