Bloomberg hat die südafrikanische Fintech-Firma Omnisient in seine Liste „African Startups to Watch“ für 2026 aufgenommen und würdigt damit die Arbeit des Unternehmens, Banken und Versicherer dabei zu helfen, Menschen zu beurteilen, die aufgrund fehlender traditioneller Kredit-Historien von bezahlbaren Finanzdienstleistungen ausgeschlossen sind. Die Auszeichnung hebt Omnisients Ansatz hervor, alternative Verbrauchs-Betriebsdaten zu nutzen, etwa Einkaufsverhalten im Supermarkt, um die Kreditwürdigkeit zu bewerten. Finanzielle Ausgrenzung bleibt in ganz Afrika eine weitverbreitete Herausforderung: Millionen Menschen verdienen und geben verantwortungsvoll aus, bleiben jedoch für herkömmliche Kredit-Scoring-Modelle unsichtbar, die auf formalen Kredit-Historien basieren.
Technologie und Methodik
Omnisients Plattform ermöglicht Finanzinstituten den Zugriff auf alternative Verbrauchs-Betriebsdaten von Händlern, Telekommunikationsunternehmen und anderen Firmen, ohne dass eine Weitergabe von Rohkundendaten erforderlich ist. Organisationen arbeiten in einer sicheren, datenschutzfreundlichen Umgebung zusammen, in der anonymisierte Daten mit eingebauten Analysetools, KI und prädiktiven Modellierungswerkzeugen ausgewertet werden. Die Plattform übersetzt alltägliche Verhaltenssignale, darunter Einkaufsmuster, in Erkenntnisse, die Kreditgeber nutzen können, wenn die Daten traditioneller Kreditbüros nicht ausreichen.
Ergebnisse des Südafrika-Piloten
In Südafrika wurde Omnisients Plattform von führenden Banken und einem großen Lebensmittelhändler genutzt, um zu testen, ob das Einkaufsverhalten zur Vorhersage des Kreditrisikos beitragen kann. Der Pilot bewertete mehr als 8 Millionen zuvor nicht bewertbare Verbraucher, wobei 3,2 Millionen Menschen für Kredite qualifiziert wurden, die ohne diese Methode aufgrund fehlender Kredit-Historie abgelehnt worden wären. Modelle, die auf Einkaufsverhalten basierten, verbesserten die Fähigkeit, die Rückzahlung von Darlehen um 41% vorherzusagen. Eine teilnehmende Bank prognostizierte eine Steigerung der Krediterlöse um 29% durch die verbesserte Bewertungsmethodik.
„Was Bloomberg mit seiner Anerkennung aufgreift, ist das reale Potenzial alternativer Daten, wenn sie sicher eingesetzt werden“, sagte Jon Jacobson, CEO und Mitgründer von Omnisient. „Ein Einkaufskorb kann Ihnen etwas Sinnvolles über das finanzielle Verhalten einer Person sagen. Die Herausforderung besteht darin, Banken zu ermöglichen, diese Erkenntnis zu nutzen, ohne die Privatsphäre der Verbraucher zu gefährden oder Händler dazu zu bringen, Rohkundendaten zu teilen.“
Unternehmenshintergrund und Anerkennung
Omnisient wurde 2019 in Südafrika von Jon Jacobson und Anton Grutzmacher gegründet und ist heute international tätig. Das Unternehmen gehörte zu den 25 Firmen, die für die Bloomberg-Liste „African Startups to Watch“ 2026 ausgewählt wurden. Südafrika, Nigeria und Kenia führten die Liste gemeinsam mit jeweils vier Unternehmen an. Die in Südafrika benannten Unternehmen waren Omnisient, Amesect, AURA und Jem.
Das Unternehmen wurde vom World Economic Forum als Technology Pioneer ausgewählt, als Sieger bei Fast Companys „Next Big Things in Tech“ für Social Good ausgezeichnet, für TechCrunch Startup Battlefield 200 ausgewählt und vom Financial Times als eines der am schnellsten wachsenden Unternehmen in Afrika anerkannt.
Finanzierung und Expansion
Omnisient wird unterstützt von der globalen Agentur TransUnion für Verbraucherkreditberichte, von der Investmentfirma Arise und von Shoprite Holdings, dem größten Supermarkt-Chain Afrikas. Im Jahr 2025 kündigte Omnisient eine Series-A-Finanzierungsrunde über 12,5 Millionen US-Dollar an, um seine internationale Expansion zu unterstützen – einschließlich in die Vereinigten Staaten, wo Kreditgeber nach datenschutzsicheren Methoden suchen, um Personen mit dünner Datenlage und „kreditunsichtbaren“ Verbrauchern zu bewerten.
„Finanzielle Inklusion ist nicht nur eine afrikanische Herausforderung“, sagte Jacobson. „In jedem Markt gibt es Menschen, die ausgeschlossen werden, weil die Daten, die genutzt werden, um sie zu bewerten, unvollständig sind. Bessere Daten können das ändern – aber nur, wenn sie so eingesetzt werden, dass Privatsphäre geschützt, Vertrauen bewahrt und Organisationen die Kontrolle über ihre Kundendaten behalten.“
Jacobson sagte, Bloombergs Anerkennung spiegele einen breiteren Wandel in der afrikanischen Technologie wider. „Afrika musste von Anfang an für Inklusion bauen“, sagte er. „Das schafft Technologie, die praktikabel, robust und weltweit relevant ist. Wir glauben, dass datenschutzfreundliche Datenkooperation zu einer kritischen Infrastruktur für Finanzdienstleistungen und KI werden wird, weil sie es Organisationen erlaubt, bessere Daten zu nutzen, ohne die Menschen dahinter offenzulegen.“
