Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) công bố dự thảo quy định yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin phải xác minh danh tính khách hàng

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (US Federal Reserve), Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC), Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Cơ quan Quản lý Liên hiệp Tín dụng Quốc gia (NCUA) đã công bố dự thảo quy định vào ngày 18 (theo giờ địa phương), yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin phải xác minh danh tính khách hàng trong quá trình phát hành và đổi lại coin. Đề xuất này mở rộng các quy định chống rửa tiền hiện hành (AML) tới các tổ chức phát hành stablecoin, như được yêu cầu bởi Đạo luật GENIUS đã được ban hành vào tháng 7 năm ngoái, đạo luật này chỉ định tổ chức phát hành stablecoin là các tổ chức tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act). Các cơ quan đã mở 60 ngày để lấy ý kiến công khai nhằm hoàn thiện quy định.

Dự thảo quy định áp dụng yêu cầu CIP cho giao dịch trên thị trường sơ cấp

Dự thảo quy định có tiêu đề “Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers” áp đặt nghĩa vụ Chương trình Xác định Khách hàng (CIP) đối với các tổ chức phát hành stablecoin thanh toán được cấp phép (PPSI), tương tự như các nghĩa vụ áp dụng cho ngân hàng và công ty chứng khoán. Các yêu cầu CIP chỉ áp dụng cho các hoạt động trên thị trường sơ cấp liên quan đến giao dịch trực tiếp với tổ chức phát hành, như phát hành và đổi lại, và không áp dụng cho các giao dịch trên thị trường thứ cấp được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh. PPSI phải thu thập tên, ngày sinh hoặc ngày thành lập, địa chỉ và số định danh của tất cả khách hàng trước khi mở tài khoản. Tổ chức phát hành phải xác minh thông tin này thông qua tài liệu và các phương thức liên hệ, đồng thời lưu giữ hồ sơ trong 5 năm sau khi đóng tài khoản.

Thống đốc Fed Barr nêu bật khoảng trống quản lý trên thị trường thứ cấp

Thống đốc Fed Michael Barr cho biết: “Tôi lo ngại rằng khuôn khổ quản lý của Đạo luật GENIUS chưa giải quyết đủ các rủi ro tài chính bất hợp pháp phát sinh từ các giao dịch trên thị trường thứ cấp của stablecoin.” Barr cho biết thêm: “Chúng tôi sẽ xem xét cẩn trọng các đề xuất về việc có mở rộng một phần các quy định CIP sang thị trường thứ cấp hay không.” Fed dự kiến sẽ hoàn thiện quy định sau thời gian lấy ý kiến 60 ngày.

Câu hỏi thường gặp

Fed đã công bố gì vào ngày 18 (theo giờ địa phương)?

Cục Dự trữ Liên bang, cùng với OCC, FDIC và NCUA, đã công bố một dự thảo quy định yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin phải xác minh danh tính khách hàng trong quá trình phát hành và đổi lại coin, đồng thời mở rộng các quy định chống rửa tiền hiện có tới lĩnh vực stablecoin.

Vì sao các tổ chức phát hành stablecoin hiện phải đối mặt với yêu cầu xác định khách hàng?

Đạo luật GENIUS được ban hành vào tháng 7 năm ngoái đã chỉ định các tổ chức phát hành stablecoin là các tổ chức tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, qua đó kích hoạt nghĩa vụ triển khai Chương trình Xác định Khách hàng tương tự như các ngân hàng và công ty chứng khoán truyền thống.