Laut CBC vom 29. April hat das von der kanadischen Liberalen Partei am Dienstag veröffentlichte Economic Update für den Frühling bekanntgegeben, dass die Bundesregierung plant, Krypto-Geldautomaten zu verbieten, um zu verhindern, dass Betrüger diese Geräte für Betrügereien nutzen. Das Economic Update für den Frühling stuft Krypto-Geldautomaten als „die wichtigste Art“ ein, wie Betrüger Opfer täuschen und kriminelle Erträge als Bargeld unterbringen.
Ankündigung der Politik im Economic Update für den Frühling und bestehender Regulierungsrahmen
Laut einem Bericht von CBC vom 29. April kündigte die kanadische Liberale Partei, die am Dienstag das Economic Update für den Frühling veröffentlicht hatte, an, den Verbot von Krypto-Geldautomaten zu planen, doch die entsprechende Bekanntmachung enthielt keine konkreten Ausführungsdetails zu dem vorgeschlagenen Verbot.
In einer Erklärung der Regierung heißt es, die Maßnahme stelle sicher, dass kanadische Bürger weiterhin virtuelle Währungen über „Unternehmen für Geldverkehrsdienste (MSB)“ erwerben können, und gleichzeitig Unternehmen für Geldverkehrsdienste besser vor illegalen Aktivitäten schützt.
Derzeit gilt für Krypto-Geldautomaten und andere kanadische Geldverkehrsunternehmen (MSB) derselbe Regulierungsrahmen, der Devisenhändler, normale Geldautomaten und Geldtransferdienste (wie Western Union) umfasst. Kanada verfügt bislang über keine speziellen Vorschriften für die Krypto-Geldautomaten-Branche.
FINTRAC-Analyse und CBC-Recherchen
Laut CBC vom 29. April analysierte FINTRAC im Februar 2023 verdächtige Transaktionsberichte, die bei der Behörde eingereicht worden waren, und kam zu dem Ergebnis, dass Krypto-Geldautomaten zu einem wichtigsten Werkzeug geworden sind, mit dem Betrüger landesweit Gelder von Opfern abziehen. Die dreiteilige Recherche-Reihe von CBC „Betrug anfeuern: Das Problem mit Krypto-Geldautomaten“ befragte Strafverfolgungsbeamte, Finanzaufsichtsbehörden, Krypto-Experten, ehemalige Mitarbeiter von Krypto-Geldautomaten-Unternehmen sowie Betrugsopfer; die Ergebnisse der Untersuchung stimmten mit den Schlussfolgerungen von FINTRAC überein.
Sowohl die CBC-Recherchen als auch die FINTRAC-Analyse weisen darauf hin, dass Krypto-Geldautomaten kein Bankkonto benötigen, die Gelder schnell eingehen und viele der Geräte beim Einzahlen von Beträgen unter 1,000 US-Dollar nur eine Telefonnummer anzugeben erfordern; zudem fehlt eine Phase mit manueller Intervention. Diese Merkmale wurden als die Kernursachen dafür identifiziert, dass sie zu einem zentralen Werkzeug für Betrug geworden sind.
Im vergangenen Herbst richtete CBC Anfragen an den Finanzminister François-Philippe Champagne sowie an FINTRAC und fragte nach konkreten Maßnahmen zur Bekämpfung von Betrugsproblemen im Zusammenhang mit Krypto-Geldautomaten; beide Anfragen wurden nicht genehmigt. Champagne erklärte, als er von Parlamentsmedien nachgefragt wurde, die Regierung sei dabei, „sehr genau, sehr ernsthaft“ alle möglichen Lösungen zur Prävention von Finanzkriminalität zu prüfen.
Aktueller Stand von Krypto-Geldautomaten in Kanada und internationaler Vergleich
Laut CBC gibt es in Kanada derzeit etwa 4,000 Krypto-Geldautomaten, was das Land mit der höchsten Anzahl von Krypto-Geldautomaten pro Kopf weltweit ist; weltweit liegt die Gesamtzahl der Krypto-Geldautomaten bei über 39,000.
Laut CBC haben andere Rechtsgebiete bereits Maßnahmen gegen Krypto-Geldautomaten-Betrug ergriffen:
Vereinigtes Königreich: 2021 wurde ein Lizenzsystem eingeführt; bisher wurden jedoch noch an keinen Anbieter Lizenzen vergeben, was de facto zu einem Verbot geführt hat
Neuseeland: Derzeit wird vorgeschlagen, Krypto-Geldautomaten zu verbieten
Australien: Nach Abschluss einer groß angelegten Untersuchung durch die Finanzaufklärungsstelle und die Polizei wurden im vergangenen Sommer tägliche Transaktionslimits eingeführt
USA: In der Hälfte der südlichen Bundesstaaten wurden entsprechende Gesetze vorgeschlagen oder umgesetzt; die Maßnahmen umfassen tägliche Transaktionslimits pro Kunde, eine Obergrenze für Transaktionsgebühren sowie die Verpflichtung von Anbietern, Betrugsopfern Erstattungen zu leisten
Häufige Fragen
Auf welcher Grundlage plant Kanada, Krypto-Geldautomaten zu verbieten?
Laut CBC vom 29. April stufte die kanadische Liberale Partei die Krypto-Geldautomaten im Economic Update für den Frühling am Dienstag als „die wichtigste Art“ ein, wie Betrüger Opfer täuschen und kriminelle Erträge als Bargeld unterbringen. Auch die FINTRAC-Analyse vom Februar 2023 stellte fest, dass Krypto-Geldautomaten ein wichtiges Werkzeug sind, um Gelder von kanadischen Opfern abzuziehen.
Wie viele Krypto-Geldautomaten gibt es derzeit in Kanada? Nach welchen Vorschriften werden sie reguliert?
Laut CBC gibt es in Kanada etwa 4,000 Krypto-Geldautomaten, das Land mit der höchsten Stückzahl pro Kopf weltweit. Im bestehenden Rahmen gelten für diese Geräte die gleichen Regeln wie für andere Geldverkehrsunternehmen (MSB); Kanada verfügt bislang über keine speziellen Vorschriften für die Krypto-Geldautomaten-Branche.
Welche Regulierungsmaßnahmen ergreifen andere Länder bei Krypto-Geldautomaten?
Laut CBC hat das Vereinigte Königreich durch das Lizenzsystem von 2021 de facto ein Verbot geschaffen, Neuseeland prüft gerade ein Verbot, Australien hat tägliche Transaktionslimits eingeführt und in den südlichen Teilen der USA wurden bereits vorgeschlagene oder umgesetzte Maßnahmen wie tägliche Transaktionslimits, Gebührenobergrenzen sowie Rückerstattungen an Opfer ergriffen.
